Quantos ETFs S&P 500 devo possuir?
Menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio. Os ETFs são instrumentos maravilhosos que oferecem diversificação a um custo mínimo. Na verdade, os ETF são veículos de investimento que contêm muitos investimentos e, portanto, já são diversificados.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Você só precisa de um ETF S&P 500
Você pode ficar tentado a comprar todos os três ETFs, mas apenas um resolverá o problema. Você não obterá nenhum benefício adicional de diversificação (ou seja, a combinação de vários ativos) porque todos os três fundos acompanham as mesmas 500 empresas.
No entanto, é importante equilibrar diversificação e complexidade. Manter muitos ETFs pode limitar os ganhos e dificultar a gestão, enquanto manter poucos ETFs pode aumentar o risco.Procure cerca de 10 a 20 ETFs diversificados que se alinhem com seus objetivos e tolerância ao risco.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
Conhecida como regra dos 4%, Bengen argumentou queos investidores poderiam definir com segurança a sua taxa de retirada anual para 4% do seu fundo de reforma inicial e ajustá-la à inflação sem ficarem sem dinheiro num horizonte temporal de 30 anos.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação.
Investir em um fundo S&P 500 pode diversificar instantaneamente seu portfólio e geralmente é considerado menos arriscado. Os fundos de índice ou ETFs do S&P 500 acompanharão o desempenho do S&P 500, o que significa que quando o S&P 500 tiver um bom desempenho, o seu investimento também o fará. (O oposto também é verdadeiro, é claro.)
O S&P 500 é composto por todas as empresas domiciliadas nos EUA que, nos últimos 40 anos, representaram cerca de 50% de todas as ações globais. Ao possuir apenas o S&P 500, você perde quase metade do conjunto de oportunidades globais, que consiste em outras cerca de 10.000 empresas públicas.
Um ETF alavancado utiliza contratos de derivativos para ampliar os ganhos diários de um índice ou benchmark. Esses fundos podem oferecer retornos elevados, mas também apresentam riscos e despesas elevados. Os fundos que oferecem alavancagem de 3x são particularmente arriscados porqueeles exigem maior alavancagem para alcançar seus retornos.
Quanto do meu portfólio deve ser S&P 500?
Quanto maior for a exposição de uma carteira ao índice S&P 500, mais os altos e baixos desse índice afetarão o seu equilíbrio. É por isso que os especialistas geralmente recomendam umDivisão 60/40 entre ações e títulos. Isso pode ser estendido para 70/30 ou mesmo 80/20 se o horizonte temporal do investidor permitir mais risco.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total de ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Uma carteira de três fundos éuma carteira que utiliza apenas classes de ativos básicos - geralmente um fundo de índice de ações nacionais do "mercado total", um fundo de índice de ações internacionais do "mercado total" e um fundo de índice de títulos do "mercado total".
A fórmula da Regra dos 72 é ridiculamente simples.Você divide 72 pela taxa de retorno anual que espera ganhar com esse investimento. Por exemplo, se espera um retorno anual de 8%, levaria aproximadamente 9 anos para o seu investimento duplicar (72 dividido por 8 é igual a 9).
Manter um ETF por mais deum anopode proporcionar uma taxa de imposto sobre ganhos de capital mais favorável quando você vende seu investimento.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado.
De acordo com a Lei das Sociedades de Investimento,fundos de investimento privados são geralmente proibidos de adquirir mais de três por cento das ações de um ETF. A fim de permitir compras das suas ações acima do limite de três por cento, muitos ETFs solicitaram isenção isenta da Comissão de Valores Mobiliários.
O VTI é um fundo total do mercado dos EUA e detém mais de 3.500 ações.A VTI é mais diversificada e se beneficia de ações de pequena e média capitalização que se transformam em grandes capitalizações. VOO é menos diversificado, acompanhando o desempenho do índice S&P 500. VOO exclui ações de pequena e média capitalização.
VOO - Comparação de Desempenho. No acumulado do ano, o QQQ obtém um retorno de 7,86%, que é significativamente inferior ao retorno de 9,54% do VOO. Nos últimos 10 anos,QQQ superou o VOO com um retorno anualizado de 18,74%, enquanto o VOO rendeu um retorno anualizado comparativamente menor de 12,90%.
É sensato investir em VOO?
O ETF Vanguard S&P 500 detém uma classificação Zacks ETF de 2 (Compra), que se baseia no retorno esperado da classe de ativos, índice de despesas e impulso, entre outros fatores. Devido a esta,VOO é uma ótima opção para investidores que buscam exposição ao segmento de mercado Style Box - Large Cap Blend.
De acordo com nossos cálculos,um investimento de $ 1.000 feito em fevereiro de 2014 valeria $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, em 5 de fevereiro de 2024, e este retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços. Compare isto com a recuperação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
Por exemplo, digamos que seus investimentos estão gerando um retorno médio anual de 12%, em comparação com 10% ao ano. Se você ainda estiver investindo $ 100 por mês, terá um total decerca de US$ 518.000 após 35 anos, em comparação com US$ 325.000 naquele período, com um retorno de 10%.
É uma má ideia colocar todo o seu dinheiro de uma vez em um único investimento. Seria como apostar no vermelho ou no preto no cassino. Em vez disso, eu sugeriria uma média do custo em dólar no S&P 500. Você pode explicar a média do custo em dólar em qualquer corretora ou até mesmo em uma pesquisa no Google.
