Quais são as desvantagens de ser um consultor financeiro?
Contras de ser um consultor financeiro
Qual é a parte mais difícil de ser um consultor financeiro? A parte mais difícil de ser um consultor financeiro é muitas vezesa necessidade constante de prospecção de clientes e desenvolvimento de negócios, especialmente nos estágios iniciais da carreira.
No entanto, ser consultor financeiro nem sempre é fácil. Eles enfrentam desafios comoacompanhando as mudanças nas leis e regulamentos financeiros, compreendendo novas ferramentas e tecnologias de investimento e atendendo às altas expectativas de seus clientes.
Indústria de alto estresse.
Devido à potencial volatilidade do mercado financeiro, ser um consultor financeiro irá inevitavelmente geraraltos níveis de estresse. Como consultor financeiro, você deverá desempenhar diversas funções ao lidar com clientes, bem como lidar com o estresse indireto desses mesmos clientes.
Estratégias de prospecção ruins
E é aqui que muitos conselheiros erram. Eles gastam muitos recursos em estratégias como ligações não solicitadas e compra de uma lista de leads, e tentam todas as novas ferramentas que aparecem - mas nunca conseguem. Eles continuam fazendo isso até ficarem frustrados e desistirem.
Um consultor financeiro é um ótimo plano de carreira para quem deseja usar habilidades analíticas e as chamadas habilidades sociais. Os consultores financeiros devem ter aptidão para matemática e capacidade de determinar o melhor curso de ação para seus clientes.
2. As estatísticas:80-90%dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isso significa que apenas 10-20% dos consultores financeiros são bem-sucedidos.
Um em cada 13 consultores financeiros tem uma divulgação relacionada com má conduta no seu registo. A má conduta não é frívola e resulta em custos substanciais; o valor médio pago aos consumidores é de US$ 40.000 e a média é de US$ 550.000. Estes acordos custaram à indústria financeira quase meio bilhão de dólares por ano.
Spina: Os setores de gestão de ativos e patrimônio compartilham três pontos problemáticos comuns: 1)Modelos de engajamento desatualizados, 2) Compressão de taxas e custos crescentes e 3) Pilhas de tecnologia ineficientes. Embora existam hoje muitas soluções admiráveis e bem-sucedidas, elas normalmente abordam pontos problemáticos individuais.
Eles podem demitir seu consultor se acharem que seu conselho é genérico ou não adaptado às suas necessidades específicas. Os clientes querem saber se seu consultor financeiro está dedicando tempo para entender sua situação e seus objetivos e elaborar uma estratégia só para eles.
Qual é a taxa de sobrevivência dos consultores financeiros?
Qual a porcentagem de consultores financeiros bem-sucedidos? 80-90% dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isto significa apenas10-20%dos consultores financeiros são, em última análise, bem-sucedidos.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Falta de ética no trabalho. É preciso muito trabalho e disciplina para iniciar uma carreira como consultor financeiro. Embora muitos estejam dispostos a trabalhar duro por um período de tempo, poucos estão dispostos e são capazes de manter a ética de trabalho de alto nível necessária para sobreviver e prosperar como consultores de sucesso.
Os motivos mais comuns pelos quais os consultores financeiros desistem sãofalta de satisfação, dificuldade em encontrar clientes e esgotamento.
Embora 1,5% seja o valor mais alto para serviços de consultoria financeira, se isso é o que é necessário para obter os retornos desejados, então não é um pagamento a mais, por assim dizer.Ficar em torno de 1% para sua taxa pode ser padrão, mas certamente não é o limite máximo. Você precisa decidir quanto está disposto a pagar pelo que está recebendo.
Uma semana de trabalho típica de consultor financeiro abrangemínimo de 40 horas, embora alguns consultores possam trabalhar mais do que isso. Não existe uma regra, porém, que determine que você deve trabalhar pelo menos 40 horas por semana para se tornar um consultor financeiro.
| Prós | Contras |
|---|---|
| Potencial de ganho ilimitado | Você deve desenvolver uma base de clientes |
| Baixos custos iniciais | Os custos de marketing variam amplamente |
| Aprendizagem para toda a vida | Você nunca aprenderá tudo |
| Grande variedade de produtos + estratégias | Considere um foco um tanto estreito |
A transição para uma carreira de consultoria financeira aos 40 anos é uma mudança estratégica que traz inúmeras vantagens. A jornada mostra a importância da mentalidade, aproveitando experiências de vida e abraçando as oportunidades apresentadas no setor financeiro.
- Gestão de patrimônio. A gestão de patrimônio é um dos trabalhos de consultor financeiro mais bem pagos. ...
- Investimento bancário. Outro trabalho de consultor financeiro bem remunerado é o banco de investimento. ...
- Planejador financeiro certificado. ...
- Agente de vendas de seguros. ...
- Corretoras.
Talvez acima de tudo,consultores financeiros devem ter fortes habilidades matemáticaspara que possam apresentar dados precisos aos seus clientes.
50 anos é muito velho para se tornar um consultor financeiro?
Não há nada que impeça qualquer pessoa em idade ativa de se tornar um conselheiro apenas com base na idade.
O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro.
Consultores financeiros e agentes de segurospode ter uma certa reputação em muitos círculos. Embora eu acredite que a maioria seja honesta, alguns consultores podem dar má fama aos demais, concentrando-se na comissão e não no cliente. E, mesmo que você encontre um consultor honesto, como saber que ele fará o trabalho adequado para você?
Um bom número médio de clientes por consultor financeiro geralmente está na faixa de50 a 150. Mas você pode precisar de menos do que isso se tiver como alvo principal indivíduos de alto patrimônio líquido. Encontrar o número ideal de clientes pode depender muito de seus objetivos como consultor.
A resposta curta é sim – se o seu consultor financeiro agiu de forma negligente ou fraudulenta, então pode ser possível processá-lopor danos resultantes de seus conselhos ou ações. Os consultores são mantidos em alto padrão, portanto, qualquer quebra de confiança ou dever pode ser motivo para uma ação judicial.
