Quantos ETFs devo possuir como iniciante?
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
No entanto, é importante equilibrar diversificação e complexidade. Manter muitos ETFs pode limitar os ganhos e dificultar a gestão, enquanto manter poucos ETFs pode aumentar o risco.Procure cerca de 10 a 20 ETFs diversificados que se alinhem com seus objetivos e tolerância ao risco.
O baixo limite de investimento para a maioria dos ETFs torna mais fácil para um iniciante implementar uma estratégia básica de alocação de ativos que corresponda ao seu horizonte de tempo de investimento e tolerância ao risco. Por exemplo, os jovens investidores podem estar 100% investidos em ETFs de ações quando têm 20 anos.
Hánenhum valor mínimo exigido para começar a investir em ETFs. Tudo o que você precisa é o suficiente para cobrir o preço de uma ação e quaisquer comissões ou taxas associadas. Diversificação.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais,uma carteira composta por 5 a 10 ETFs é perfeita em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
Conhecida como regra dos 4%, Bengen argumentou queos investidores poderiam definir com segurança a sua taxa de retirada anual para 4% do seu fundo de reforma inicial e ajustá-la à inflação sem ficarem sem dinheiro num horizonte temporal de 30 anos.
Se você comprar um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias antes ou depois de uma venda com prejuízo, estará sujeito aoregra de venda de lavagem. Isso evita que você reivindique a perda neste momento.
Um ETF alavancado utiliza contratos de derivativos para ampliar os ganhos diários de um índice ou benchmark. Esses fundos podem oferecer retornos elevados, mas também apresentam riscos e despesas elevados. Os fundos que oferecem alavancagem de 3x são particularmente arriscados porqueeles exigem maior alavancagem para alcançar seus retornos.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investindo5% a 10% do total de ativos do seu portfóliopode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Qual é a desvantagem de possuir um ETF?
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos mútuos, as cotas do ETF são compradas e vendidas ao preço de mercado, que pode ser superior ou inferior ao seu NAV, e não são resgatadas individualmente do fundo.
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazo e aqueles com horizontes de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
$ 3.000 X 12 meses = $ 36.000 por ano. $ 36.000 / rendimento de dividendos de 6% = $ 600.000. Por outro lado, se você for mais avesso ao risco e preferir uma carteira com rendimento de 2%, precisará investirUS$ 1,8 milhãopara atingir a meta de US$ 3.000 por mês: US$ 3.000 X 12 meses = US$ 36.000 por ano.
Invista em ações de dividendos
Uma carteira de ações focada em dividendos pode gerar US$ 1.000 por mês ou mais em renda passiva perpétua, escreveu Mircea Iosif no Medium. "Por exemplo,com um rendimento de dividendos de 4%, você precisaria de um portfólio no valor de US$ 300.000.
Mantenha ETFs durante toda a sua vida profissional. Manter ETFscontanto que você puder, dê tempo aos juros compostos para trabalharem para você. Venda ETFs para financiar sua aposentadoria. Não venda ETFs durante uma quebra do mercado.
Usando ETFs para cobrir os principais setores do mercado, você pode montar de forma rápida e fácil uma carteira de índices amplamente diversificada e de baixo custo. Com apenas dois ou três ETFs, você pode criar um portfólio que cubra quase todo o mercado acionário e grande parte do mercado de renda fixa.
| Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| PTF | ETF Invesco Dorsey Wright Technology Momentum | 19,99% |
| YAY | iShares Russell Top 200 ETF de crescimento | 19,41% |
| UGA | Fundo de Gasolina dos Estados Unidos LP | 19,40% |
| DXJ | Fundo de ações com cobertura do WisdomTree Japão | 19,04% |
De acordo com a Lei das Sociedades de Investimento,fundos de investimento privados são geralmente proibidos de adquirir mais de três por cento das ações de um ETF. A fim de permitir compras das suas ações acima do limite de três por cento, muitos ETFs solicitaram isenção isenta da Comissão de Valores Mobiliários.
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado.
Qual é o tempo mínimo para manter um ETF?
A compra e a venda podem ocorrer a qualquer momento durante uma sessão de negociação a preços de mercado. Os ETFs não são precificados no final do dia.Não há período mínimo de retenção.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Quase todos os ETFs alavancados vêm com um aviso proeminente em seu prospecto:eles não são projetados para retenção de longo prazo.
Se você possui ações de um fundo negociado em bolsa (ETF), poderá receber distribuições na forma de dividendos. Essespode ser pago mensalmente ou em algum outro intervalo, dependendo do ETF.
De modo geral, o melhor momento para negociar ETFs émais perto do meio do dia de negociaçãoem vez do começo ou do fim.
