Em quantos ETFs você deve investir?
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
Uma carteira de 10 ou mais ações, especialmente aquelas de vários setores ou indústrias, émuito menos arriscado do que uma carteira de apenas duas ações.
Uma boa regra é não investir em nenhum fundo com um índice de despesas superior a1%uma vez que muitos ETFs têm índices de despesas muito mais baixos. Além disso, os ETFs tendem a ser geridos passivamente, o que mantém a taxa de gestão baixa.
Investindo15% da sua rendageralmente é uma boa regra para atingir seus objetivos de longo prazo. Mesmo que você não possa investir tanto hoje, você ainda pode começar a investir com o que pode pagar. O valor do seu investimento pode flutuar à medida que o seu fluxo de caixa muda, mas permanecer consistente pode compensar no longo prazo.
No entanto, é importante equilibrar diversificação e complexidade. Manter muitos ETFs pode limitar os ganhos e dificultar a gestão, enquanto manter poucos ETFs pode aumentar o risco.Procure cerca de 10 a 20 ETFs diversificados que se alinhem com seus objetivos e tolerância ao risco.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Uma carteira de ações internacionalmente diversificada revelou-se a estratégia menos arriscada, tanto antes como depois da reforma, emborauma carteira 100% de ações expôs os casais ao maior risco de uma queda na riqueza que pode ser temporária ou durar vários anos.
Para alguns, US$ 1.000 podem não parecer dinheiro suficiente para investir e obter um grande retorno no mercado de ações. Masse você tiver um horizonte de tempo de investimento longo o suficiente e escolher o investimento certo, US$ 1.000 poderão eventualmente se transformar em US$ 1 milhão.
Alocação de portfólio
Há uma boa razão para evitar riscos inicialmente. Com uma carteira de US$ 10.000, é impossível diversificar adequadamente. Embora você deva ter como meta ter de 10 a 15 ações no final, são muitas por enquanto.
Como saber se um ETF está superfaturado?
O preço de uma ação de ETF geralmente permanece muito próximo do NAV, mas se o preço da ação estiver abaixo do NAV, então diz-se que o ETF está sendo negociado com desconto. Por outro lado,se o preço das ações do ETF for mais caro do que o NAV, diz-se que o ETF está sendo negociado com prêmio.
O VTI é um fundo total do mercado dos EUA e detém mais de 3.500 ações.A VTI é mais diversificada e se beneficia de ações de pequena e média capitalização que se transformam em grandes capitalizações. VOO é menos diversificado, acompanhando o desempenho do índice S&P 500. VOO exclui ações de pequena e média capitalização.
| Fundo (ticker) | Desempenho acumulado no ano | Desempenho de 5 anos |
|---|---|---|
| ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT) | 8,6 por cento | 22,3 por cento |
| Fundo SPDR do Setor Financeiro Selecionado (XLF) | 12,4 por cento | 12,7 por cento |
| Fundo SPDR do Setor de Seleção de Energia (XLE) | 13,5 por cento | 13,0 por cento |
| Fundo SPDR do Setor Seleto Industrial (XLI) | 10,8 por cento | 12,9 por cento |
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
Invista em ações de dividendos
Uma carteira de ações focada em dividendos pode gerar US$ 1.000 por mês ou mais em renda passiva perpétua, escreveu Mircea Iosif no Medium. "Por exemplo,com um rendimento de dividendos de 4%, você precisaria de um portfólio no valor de US$ 300.000.
Imagine que você deseja acumular US$ 3.000 mensais com seus investimentos, totalizando US$ 36.000 anuais. Se você estacionar seus fundos em uma conta poupança que ofereça uma taxa de juros anual de 2%, precisará injetar aproximadamenteUS$ 1,8 milhãona conta.
Você não precisa escolher apenas um. Depois de conhecer os fundamentos dos ETFs, você pode considerar a construção de um portfólio totalmente ETF que atenda à sua tolerância ao risco e aos seus objetivos financeiros, ao mesmo tempo que mantém as baixas taxas de investimento que tornaram os ETFs tão populares.
Um ETF alavancado utiliza contratos de derivativos para ampliar os ganhos diários de um índice ou benchmark. Esses fundos podem oferecer retornos elevados, mas também apresentam riscos e despesas elevados. Os fundos que oferecem alavancagem de 3x são particularmente arriscados porqueeles exigem maior alavancagem para alcançar seus retornos.
Com tempo e consistência suficientes, você pode ganhar bem mais de US$ 1 milhão com ETFs e ainda limitar seu risco. Fonte de dados: Cálculos do autor via Investor.gov.
A Carteira de Três Fundos, também chamada de Carteira Preguiçosa, éum portfólio simples, mas popular entre investidores passivos em índices. Ele foi projetado para fornecer ampla diversificação nos mercados de ações e títulos, ao mesmo tempo em que incorre em custos, impostos e despesas gerais mínimos.
O que é um portfólio preguiçoso?
Os princípios-chave de um portfólio preguiçoso sãodiversificação, taxas baixas e paciência. Em vez de construir e gerenciar ativamente um portfólio, você investe em alguns fundos de índice de baixo custo e os mantém no longo prazo.
Uma carteira de três fundos écom base nas classes fundamentais de ativos, ações e títulos. Presume-se que o caixa não é contabilizado na carteira de investimentos, portanto não é incluído. Por outro lado, presume-se que todo investidor deve deter ações nacionais e internacionais.
Caixa e equivalentes de caixa podem fornecer liquidez, estabilidade de portfólio e fundos de emergência. Os títulos equivalentes a dinheiro incluem contas de poupança, contas correntes e do mercado monetário e investimentos de curto prazo.Uma regra geral é que o caixa e equivalentes de caixa devem representar entre 2% e 10% do seu portfólio.
Normalmente, as pessoas são aconselhadas a diversificar a sua carteira de ações, investindo em 20 a 30 empresas.. Isso limita o risco negativo caso certas empresas tenham um mau desempenho. Algumas pessoas investem em 50 ações, enquanto outras investem em 5.
Sim.Manter 50 ações em vez de 25 pode diminuir um pouco o risco de queda, mas também pode reduzir o seu potencial de lucro. E nessa altura, poderá ser melhor considerar investir através de um fundo de índice, ou mesmo de uma combinação de vários fundos sectoriais.
