Quanto devo ter em ETFs?
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investir 5% a 10% do total de ativos de seu portfólio pode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
A resposta depende de vários fatores ao decidir quantos ETFs você deve possuir. De modo geral, menos de 10 ETFs são suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
Devido a esta ampla propriedade,Os ETFs oferecem o poder de diversificação, reduzindo o risco e aumentando os retornos. Um ETF bem diversificado, como um baseado no S&P 500, pode vencer a maioria dos investidores ao longo do tempo, facilitando o bom desempenho dos investidores regulares no mercado.
Definir uma regra de cinco por cento ajuda os investidores a evitar possuir muitos ETFse essencialmente define o limite em 20 ETFs (100/5) se uma carteira consistir apenas em ETFs. Decidir sobre a ponderação de uma posição para uma ação é muito diferente de decidir sobre a ponderação de um ETF.
Se você comprar um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias antes ou depois de uma venda com prejuízo, estará sujeito aoregra de venda de lavagem. Isso evita que você reivindique a perda neste momento.
Um ETF alavancado utiliza contratos de derivativos para ampliar os ganhos diários de um índice ou benchmark. Esses fundos podem oferecer retornos elevados, mas também apresentam riscos e despesas elevados. Os fundos que oferecem alavancagem de 3x são particularmente arriscados porqueeles exigem maior alavancagem para alcançar seus retornos.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Em vez de tentar cronometrar o mercado e adivinhar o momento perfeito para investir (o que quase nunca funciona), você faz um investimento regular ao mesmo tempo.cada semana ou mês. Quando você faz isso, o tempo não importa muito. Se o ETF cair em um mês, você acabará comprando mais ações com seu dinheiro.
Além disso, além do preço das ações do ETF,não existe valor mínimo para investir, ao contrário dos fundos mútuos. Qualquer corretora pode transformar um investidor em um novo titular de ETF por meio de uma conta de corretagem simples. Os investidores podem acessar facilmente o mercado ou submercado em que desejam atuar.
Qual é a desvantagem de um ETF?
A qualquer momento,o spread de um ETF pode ser elevado e o preço de mercado das ações pode não corresponder ao valor intradiário dos títulos subjacentes. Esses não são bons momentos para fazer negócios. Certifique-se de saber qual é o valor intradiário atual de um ETF, bem como o preço de mercado das ações antes de comprar.
A seleção de ações oferece uma vantagem sobre os fundos negociados em bolsa (ETFs) quando há uma grande dispersão de retornos em relação à média.. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem vantagens sobre as ações quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média.
Encontrar os melhores ETFs de longo prazo pode ajudar a recompensá-lo se você comprar e manter, permitindo que você aumente seu dinheiro ao longo do tempo. Mesmo pequenas diferenças nos retornos, apenas alguns por cento ao ano, podem criar uma melhoria surpreendente na sua riqueza total.
Em horizontes de tempo ainda mais longos, cada percentil (exceto o 100º) do valor do ETF acabará por convergir para zero. Isso não quer dizer que o reequilíbrio seja sempre ruim. O reequilíbrio de uma carteira com um crescimento esperado positivo aumentará os retornos médios ao longo do tempo.
Por quanto tempo você deve manter ETFs?Depende dos seus objetivos de investimento e de quanto tempo você deseja permanecer investido em ETFs. Embora a manutenção de um ETF de longo prazo por mais de três anos possa proporcionar melhores retornos, os retornos de curto prazo também podem ser maiores para alguns ETFs.
Diversificação: Um portfólio bem diversificado deve incluirETFs que cobrem diferentes classes de ativos (ações, títulos, commodities, etc.), setores, indústrias e regiões geográficas. Isto distribui o risco e reduz o impacto de qualquer investimento único no desempenho geral.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
Tal como acontece com ações e muitos fundos mútuos,a maioria dos ETFs paga seus dividendos trimestralmente – uma vez a cada três meses. No entanto, também estão disponíveis ETFs que oferecem retornos mensais de dividendos.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
Você só precisa de um ETF S&P 500
Você pode ficar tentado a comprar todos os três ETFs, mas apenas um resolverá o problema. Você não obterá nenhum benefício adicional de diversificação (ou seja, a combinação de vários ativos) porque todos os três fundos acompanham as mesmas 500 empresas.
Você pode perder mais do que investe em ETFs?
Se você mantivesse o índice subjacente XYZ diretamente e depois o alavancasse três vezes diretamente com sua corretora, as perdas poderiam fazer com que sua posição caísse abaixo de zero. Por outras palavras, poderá ser potencialmente responsável por mais do que investiu porque comprou a posição com alavancagem.
Num mercado volátil, onde o ativo subjacente sofre grandes oscilações diárias, o efeito combinado dos retornos diários pode fazer com que o ETF alavancado perca valor rapidamente. Isto é porqueas perdas são ampliadas ao longo do tempo, e os ganhos não são suficientes para compensar as perdas.
Os ETFs podem fechar devido à falta de interesse dos investidores ou a baixos retornos. Para os investidores, a maneira mais fácil de sair de um investimento em ETF é vendê-lo no mercado aberto. A liquidação de ETFs é estritamente regulamentada; quando um ETF fecha, todos os acionistas restantes receberão um pagamento com base no que investiram no ETF.
Principais conclusões.Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
A conclusão
Como alguém que valoriza taxas baixas, gestão passiva e alta transparência, pessoalmente sinto que falta a seleção de ETFs da Fidelity. Masse você é fã de gestão ativa, a Fidelity tem alguns ETFs exclusivos que podem valer a pena considerar para o seu portfólio.
