Os consultores financeiros estão estressados?
O estresse do consultor financeiro é real, e você não está sozinho se sentir a pressão. De acordo com uma pesquisa realizada pela Financial Planning Association, Janus Henderson e Investopedia: 71% dos consultores experimentaram níveis moderados ou altos de estresse negativo, em comparação com 63% dos investidores.
Ser um consultor financeiro pode seraltamente estressantedevido à responsabilidade de gerir os futuros financeiros dos clientes, à volatilidade do mercado e à necessidade de tomar decisões cruciais sob pressão. Os níveis de estresse podem variar de acordo com clientes individuais e condições de mercado.
Deixar de gerar leads pode levar à estagnação do crescimento ou ao declínio dos negócios. 2. As estatísticas:80-90% dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isso significa que apenas 10-20% dos consultores financeiros são bem-sucedidos.
De acordo com um estudo recente da Deloitte,77%dos profissionais compartilharam que sofreram burnout. A profissão de consultoria financeira não difere dessas tendências gerais. Num estudo da Financial Planning Association, 71% dos consultores relataram estar estressados.
À medida que o cenário financeiro evolui, também evoluem os desafios enfrentados por aqueles que orientam os investidores em direção aos seus objetivos. Os resultados do estudo foram claros:71% dos consultores financeiros relataram experimentar estresse negativo moderado (34%) ou alto (37%). Este número eclipsa os 63% reportados pelos próprios investidores.
Os motivos mais comuns pelos quais os consultores financeiros desistem sãofalta de satisfação, dificuldade em encontrar clientes e esgotamento. Mais de 90% dos consultores financeiros não duram três anos, o que significa que existe uma taxa de retenção muito baixa de consultores financeiros.
Ser um consultor é uma oportunidade de compartilhar seu conhecimento e experiência com outras pessoas. Você pode causar um impacto positivo na vida do seu cliente e ajudá-lo a atingir seus objetivos pode ser extremamente gratificante. As carreiras de consultor podem oferecer flexibilidade, especialmente se você estiver operando seu próprio consultório.
Estratégias de prospecção ruins
E é aqui que muitos conselheiros erram. Eles gastam muitos recursos em estratégias como ligações não solicitadas e compra de uma lista de leads, e tentam todas as novas ferramentas que aparecem - mas nunca conseguem. Eles continuam fazendo isso até ficarem frustrados e desistirem.
- Construir uma prática de consultoria e aumentar uma base de clientes pode ser um desafio.
- Cumprir os requisitos necessários para obter a certificação e a licença pode ser demorado e caro.
- As horas de trabalho costumam ser longas, especialmente nos estágios iniciais do crescimento de um negócio de consultoria.
Embora gerenciar a carteira de um cliente possa ser uma tarefa muito simples, gerenciar suas expectativas pode ser muito mais difícil. Muitos clientes têm expectativas irrealistas no que diz respeito ao retorno do investimento e às taxas de juros. Para começar, os clientes muitas vezes não são profissionais financeiros.
Qual é a regra 80 20 para consultores financeiros?
A aposentadoria da regra 80/20sublinha a importância de centrar a atenção em ações que produzam os resultados mais significativos. Ao planejar a aposentadoria, concentre-se nos 20% de seus esforços que terão maior impacto em seu futuro financeiro.
Embora 1,5% seja o valor mais alto para serviços de consultoria financeira, se isso é o que é necessário para obter os retornos desejados, então não é um pagamento a mais, por assim dizer.Ficar em torno de 1% para sua taxa pode ser padrão, mas certamente não é o limite máximo. Você precisa decidir quanto está disposto a pagar pelo que está recebendo.
Uma semana de trabalho típica de consultor financeiro abrangemínimo de 40 horas, embora alguns consultores possam trabalhar mais do que isso. Não existe uma regra, porém, que determine que você deve trabalhar pelo menos 40 horas por semana para se tornar um consultor financeiro.
Quão agradável é o ambiente de trabalho de um consultor financeiro? Como um todo,consultores financeiros avaliaram sua satisfação com seu ambiente de trabalho como 3,3/5. A maioria deles tende a gostar, ou pelo menos a não ser ativamente incomodada, pelo seu ambiente de trabalho.
O estresse do consultor financeiro é real e você não está sozinho se sentir pressão. De acordo com uma pesquisa realizada pela Financial Planning Association, Janus Henderson e Investopedia:71% dos conselheiros experimentaram níveis moderados ou altos de estresse negativo, em comparação com 63% dos investidores.
Consultoria de Gestão vs Banco de Investimento: Salários e Bônus. Quase todo mundo concorda quebanqueiros de investimento ganham mais que consultores de gestão. As diferenças exatas variam, mas a remuneração total do IB é frequentemente 50-100% mais elevada na maioria dos níveis da hierarquia.
Comissões. Nesse tipo de acordo de taxas, um consultor financeiro ganha dinheiro com comissões. Os consultores ganham essas taxasquando recomendam e vendem produtos financeiros específicos, como fundos mútuos ou anuidades, a um cliente. Freqüentemente, eles são pagos além das taxas de cliente acima.
Legalmente, mudar de consultor financeiro é bastante simples: Assine um acordo com sua nova empresa e notifique seu antigo consultor. No entanto, pode haver algumas ramificações financeiras. Verifique o contrato do seu antigo consultor para ver se há uma taxa de rescisão que você precisará pagar.
Nem todo mundo precisa de um consultor financeiro, principalmente porque tem um custo adicional. Master ajuda e aconselhamento extras pode ser fundamental para alcançar metas financeiras, especialmente se você estiver se sentindo preso ou sem saber como chegar lá.
Os consultores financeiros têm uma pontuação elevada em extroversão, o que significa que dependem de estímulos externos para serem felizes, como pessoas ou ambientes emocionantes. Eles também tendem a ter uma alta medida de abertura, o que significa que geralmente sãovariedade curiosa, imaginativa e de valor.
Agora é um bom momento para se tornar um consultor financeiro?
Apesar de alguns obstáculos para os consumidores em 2023 – inflação e aumento das taxas de juro, para citar alguns,ainda é um bom momento para se tornar um consultor financeiro. Alguns podem até dizer que é a hora CERTA. Especialmente com a empresa certa.
Disponibilidade limitada: Os consultores financeiros podem não estar disponíveis o tempo todo, o que pode ser um problema se você precisar de aconselhamento ou assistência urgente. Risco de fraudes: infelizmente, existe o risco de fraudes financeiras no setor e é importante estar ciente desse risco ao trabalhar com um consultor financeiro.
Se você sente que seu consultor financeiroevita ou ignora perguntas, muda de assunto com frequência ou evita detalhes sobre comissões, então pode valer a pena considerar se eles são adequados para suas necessidades. Cada consultor deve fazer um esforço de boa fé para ajudá-lo a compreender todos os aspectos do seu plano.
Os ricos também confiam e trabalham com consultores financeiros numa proporção muito maior. O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro.
Mais de 8 em cada 10 desta coorte rica têm um plano financeiro de longo prazo – muito superior aos 52% dos americanos médios – e70% trabalham com um consultor financeiro– quase o dobro da população em geral.
