As pessoas gostam de ser consultores financeiros?
A maioria dos consultores financeiros adora a liberdade que advém de poder fazer o que quiser e quando quiser. Você pode decidir trabalhar com uma ampla gama de clientes ou trabalhar exclusivamente em um nicho que você adora.
Prós de ser um consultor financeiro
Ser um consultor é uma oportunidade de compartilhar seu conhecimento e experiência com outras pessoas. Você pode causar um impacto positivo na vida do seu cliente e ajudá-lo a atingir seus objetivos pode ser extremamente gratificante.
Quão agradável é o ambiente de trabalho de um consultor financeiro? No geral, os consultores financeiros avaliaram a sua satisfação com o seu ambiente de trabalho3,3/5. A maioria deles tende a gostar, ou pelo menos a não ser ativamente incomodada, pelo seu ambiente de trabalho.
Ser um consultor financeiro pode seraltamente estressantedevido à responsabilidade de gerir os futuros financeiros dos clientes, à volatilidade do mercado e à necessidade de tomar decisões cruciais sob pressão. Os níveis de estresse podem variar de acordo com clientes individuais e condições de mercado.
Os motivos mais comuns pelos quais os consultores financeiros desistem sãofalta de satisfação, dificuldade em encontrar clientes e esgotamento. Mais de 90% dos consultores financeiros não duram três anos, o que significa que existe uma taxa de retenção muito baixa de consultores financeiros.
- Construir uma prática de consultoria e aumentar uma base de clientes pode ser um desafio.
- Cumprir os requisitos necessários para obter a certificação e a licença pode ser demorado e caro.
- As horas de trabalho costumam ser longas, especialmente nos estágios iniciais do crescimento de um negócio de consultoria.
Embora gerenciar a carteira de um cliente possa ser uma tarefa muito simples, gerenciar suas expectativas pode ser muito mais difícil. Muitos clientes têm expectativas irrealistas no que diz respeito ao retorno do investimento e às taxas de juros. Para começar, os clientes muitas vezes não são profissionais financeiros.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Uma semana de trabalho típica de consultor financeiro abrangemínimo de 40 horas, embora alguns consultores possam trabalhar mais do que isso. Não existe uma regra, porém, que determine que você deve trabalhar pelo menos 40 horas por semana para se tornar um consultor financeiro.
Comissões. Nesse tipo de acordo de taxas, um consultor financeiro ganha dinheiro com comissões. Os consultores ganham essas taxasquando recomendam e vendem produtos financeiros específicos, como fundos mútuos ou anuidades, a um cliente. Freqüentemente, eles são pagos além das taxas de cliente acima.
Qual é a taxa de sobrevivência dos consultores financeiros?
Qual a porcentagem de consultores financeiros bem-sucedidos? 80-90% dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isto significa apenas10-20%dos consultores financeiros são, em última análise, bem-sucedidos.
Estratégias de prospecção ruins
E é aqui que muitos conselheiros erram. Eles gastam muitos recursos em estratégias como ligações não solicitadas e compra de uma lista de leads, e tentam todas as novas ferramentas que aparecem - mas nunca conseguem. Eles continuam fazendo isso até ficarem frustrados e desistirem.
O estresse do consultor financeiro é real e você não está sozinho se sentir pressão. De acordo com uma pesquisa realizada pela Financial Planning Association, Janus Henderson e Investopedia:71% dos conselheiros experimentaram níveis moderados ou altos de estresse negativo, em comparação com 63% dos investidores.
É um investimento. Deixar de gerar leads pode levar à estagnação do crescimento ou ao declínio dos negócios. 2. As estatísticas:80-90%dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade.
Os benefícios da parceria com um consultor financeiro (humano)
Embora a tecnologia de IA possa estar a transformar rapidamente o setor financeiro,é altamente improvável que os consultores financeiros humanos se tornem obsoletos tão cedo.
Cerulli encontradoo número de funcionários de consultores permaneceu praticamente inalterado em 2023, com apenas um aumento de 2.706 em 2022. Uma pesquisa anterior da Cerulli revelada no ano passado trouxe um declínio de 1,9% no número total de consultores financeiros.
O setor de serviços financeiros está em constante evolução, levantando questões sobre como será o futuro dos consultores financeiros. A boa notícia é queas perspectivas de emprego para consultores financeiros pessoais parecem boas, com uma taxa de crescimento esperada de 15% até 2031.
Consultores financeiros e agentes de segurospode ter uma certa reputação em muitos círculos. Embora eu acredite que a maioria seja honesta, alguns consultores podem dar má fama aos demais, concentrando-se na comissão e não no cliente. E, mesmo que você encontre um consultor honesto, como saber que ele fará o trabalho adequado para você?
- "Eu ofereço uma taxa de retorno garantida."
- "Desempenho é a única coisa que importa."
- "Este produto de investimento é isento de risco. ...
- “Não se preocupe com a forma como você está investido.
- “Sei que minha estrutura salarial é confusa; apenas confie em mim, é justa.”
Consultores financeiros de sucesso são aqueles quecolocar os interesses dos seus clientes em primeiro lugar e os seus próprios interesses em segundo. O consultor deve acreditar que os interesses financeiros de ambas as partes devem estar alinhados, caso contrário poderá ocorrer um relacionamento prejudicial.
Que tipo de personalidade um consultor financeiro tem?
Os consultores financeiros têm uma pontuação elevada em extroversão, o que significa que dependem de estímulos externos para serem felizes, como pessoas ou ambientes emocionantes. Eles também tendem a ter uma alta medida de abertura, o que significa que geralmente sãovariedade curiosa, imaginativa e de valor.
Se a matemática te assusta, não se preocupe!O planejamento financeiro não envolve muitos cálculos numéricos. A maioria dos cálculos é feita por um software que pega as metas financeiras que você estabelece e sugere opções para alcançá-las. O planejamento financeiro é um serviço voltado para o relacionamento.
A idade média da profissão também contribui um pouco. Muitos consultores financeiros estão em seusfinal dos anos 50e se aproximando da aposentadoria.
7. Procure aconselhamento financeiro profissional. Dos indivíduos com alto patrimônio líquido,70 por centotrabalhar com um consultor financeiro.
O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro.
