É difícil se tornar um consultor financeiro?
Tornando-se um consultor financeiro de sucessoexige muito trabalho e dedicação. Nos estágios iniciais de sua carreira, você precisará dedicar muitas horas para estabelecer sua prática e construir uma base sólida de clientes.
É preciso tempo e esforço consideráveis para construir uma base de clientes e atenção constante para atender aos requisitos regulatórios da área. Eé um trabalho muito estressante nos melhores momentos.
Prós de ser um consultor financeiro
As carreiras de consultor podem oferecer flexibilidade, especialmente se você estiver operando seu próprio consultório. O potencial de ganhos é ilimitado, pois a demanda por consultoria financeira permanece constante. Você pode usar sua criatividade e sempre há oportunidades para aprender, se adaptar e crescer.
O estresse do consultor financeiro é real e você não está sozinho se sentir pressão. De acordo com uma pesquisa realizada pela Financial Planning Association, Janus Henderson e Investopedia:71% dos conselheiros experimentaram níveis moderados ou altos de estresse negativo, em comparação com 63% dos investidores.
No mínimo, é precisocerca de seis anospara se tornar um planejador financeiro certificado. Além de obter o diploma de bacharel, os CFPs devem ter cerca de dois anos de experiência profissional e ser aprovados em um exame.
Estratégias de prospecção ruins
E é aqui que muitos conselheiros erram. Eles gastam muitos recursos em estratégias como ligações não solicitadas e compra de uma lista de leads, e tentam todas as novas ferramentas que aparecem - mas nunca conseguem. Eles continuam fazendo isso até ficarem frustrados e desistirem.
Estimativas nacionais para consultores financeiros pessoais
O salário médio de consultores financeiros com 1-2 anos de experiência nos EUA é de US$ 63.210, enquanto aqueles com mais de 10 anos de experiência ganham mais de US$ 107.068 por ano.. Glassdoor: De acordo com a Glassdoor, o salário médio de um consultor financeiro é de US$ 118.385 por ano.
Qual é a parte mais difícil de ser um consultor financeiro? A parte mais difícil de ser um consultor financeiro é muitas vezes anecessidade constante de prospecção de clientes e desenvolvimento de negócios, especialmente nos estágios iniciais da carreira.
Existem três conceitos fundamentais que contribuem para um consultor financeiro de sucesso:Ter um excelente histórico de ótimo serviço e desempenho. Manter uma reputação profissional para reter e atrair clientes. Desenvolver visão de negócios através de treinamento e educação sobre condições de mercado e finanças.
Disponibilidade limitada: Os consultores financeiros podem não estar disponíveis o tempo todo, o que pode ser um problema se você precisar de aconselhamento ou assistência urgente. Risco de fraudes: infelizmente, existe o risco de fraudes financeiras no setor e é importante estar ciente desse risco ao trabalhar com um consultor financeiro.
Quantas pessoas falham em ser consultores financeiros?
2. As estatísticas:80-90%dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isso significa que apenas 10-20% dos consultores financeiros são bem-sucedidos.
Em média, os consultores financeiros avaliam a importância do seu trabalho em 2,6/5. Embora a maioria dos consultores financeiros não esteja muito satisfeita com seu trabalho, algumas pessoas ainda conseguem encontrar significado nele.
Surpreendentes 67% dos conselheiros experimentaram algum nível de depressão, com 17% deles relatando que estavam deprimidos “na maior parte do tempo ou o tempo todo”.
A boa notícia é queas perspectivas de emprego para consultores financeiros pessoais parecem boas, com uma taxa de crescimento esperada de 15% até 2031. No entanto, os rápidos avanços na tecnologia e a mudança na procura de aconselhamento entre os consumidores podem exigir uma nova abordagem no que diz respeito à forma como os consultores trabalham.
Recém-formados e pessoas em início de carreira devem procurar apoio para planejamento financeiro assim que começarem a ter uma renda, disse Hudnett Reiss à CNBC Select.
Embora ambos ofereçam orientação sobre investimentos, impostos e outras questões financeiras, os consultores financeiros geralmente se concentram no gerenciamento das carteiras de investimentos de um indivíduo, enquanto os planejadores financeiros analisam todo o quadro financeiro e os objetivos de longo prazo de um indivíduo.
Pode haver vários motivos pelos quais as pessoas podem ter uma percepção negativa dos consultores financeiros. Alguns motivos comuns incluem:Falta de confiança: Algumas pessoas podem não confiar nos consultores financeiros devido a experiências anteriores ou porque acreditam que o consultor tem um conflito de interesses.
Embora 1,5% seja o valor mais alto para serviços de consultoria financeira, se isso é o que é necessário para obter os retornos desejados, então não é um pagamento a mais, por assim dizer.Ficar em torno de 1% para sua taxa pode ser padrão, mas certamente não é o limite máximo. Você precisa decidir quanto está disposto a pagar pelo que está recebendo.
Principais razões pelas quais consultores financeiros são demitidos
Comunicação pobre: Um dos principais motivos pelos quais as pessoas demitem seus consultores financeiros é a falta de comunicação. Os clientes desejam se sentir ouvidos, compreendidos e informados.
Os ricos também confiam e trabalham com consultores financeiros numa proporção muito maior. O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro. Além disso, 53% das pessoas ricas consideram os consultores a sua fonte mais confiável de aconselhamento financeiro.
Os milionários usam consultores financeiros?
Conclusão principal: não é por acaso quea maioria dos milionários americanos usa um consultor financeiro.
- Diretor financeiro (CFO)
- Investimento bancário.
- Gestor de fundos de hedge.
- Associado de capital privado.
- Atuário.
Educação, experiência e integridadesão apostas para um consultor financeiro. Um bom conselheiro faz tudo a seu respeito e tem um interesse genuíno em sua vida, sua família e seus objetivos. Grandes conselheiros são proativos e responsivos, assumindo a liderança na remoção de preocupações do seu prato.
Não há nada que impeça qualquer pessoa em idade ativa de se tornar um conselheiro apenas com base na idade. No entanto, seria ingénuo sugerir que não existem barreiras potenciais para aqueles que chegam tarde à profissão. Quanto mais velho alguém for, maior será a probabilidade de passar desde que fez um exame.
Tornar-se um consultor financeiro requerpelo menos um diploma de bacharel. Alguns empregadores buscam o diploma de bacharel em contabilidade, administração, direito ou economia. A educação do planejador financeiro inclui cursos em impostos, investimentos e gerenciamento de riscos.
