Qual índice de despesas de ETF é muito alto?
Taxas altas podem transformar qualquer investimento em um investimento ruim. Uma boa regra é não investir em nenhum fundo com um índice de despesas superior a1%uma vez que muitos ETFs têm índices de despesas muito mais baixos.
Proporções altas e baixas
Um bom índice de despesas, do ponto de vista do investidor, é de cerca de 0,5% a 0,75% para uma carteira gerida ativamente. Um índice de despesas superior a 1,5% é considerado alto.
Um índice de despesas mede quanto você pagará ao longo de um ano para possuir um fundo. Uma alta taxa de despesaspode impactar significativamente seus retornos se não for devidamente compreendido.
O índice de despesas équanto você paga a um fundo mútuo ou ETF por ano, expresso como uma porcentagem de seus investimentos. Portanto, se você tiver US$ 5.000 investidos em um ETF com uma taxa de despesas de 0,04%, pagará ao fundo US$ 2 anualmente.
O índice de despesas totais da Invesco QQQ é0,20%. Tenha em mente que retornos elevados, de dois e/ou três dígitos, são altamente incomuns e não podem ser sustentados.
A proporção de despesas ideal depende de vários fatores.Se os retornos não forem muito elevados, o índice de despesas de 0,8 pode ser considerado alto para alguns fundos.
*Rácio médio de despesas com fundos mútuos da Vanguard:0,09%. Índice médio de despesas com fundos mútuos da indústria: 0,54%. Todas as médias são ponderadas por ativos. A média da indústria exclui Vanguard.
Os índices de despesas são importantes porque reduzem o retorno líquido do investimento. Por exemplo, um índice de despesas de 0,75% reduzirá um retorno médio anual de 7,00% para 6,25%.
A taxa média de despesas do ETF é inferior à dos fundos mútuos
O índice médio de despesas para ETFs de índice é normalmente inferior ao dos fundos mútuos de índice, historicamente0,57%para ETFs versus 0,84% para fundos mútuos. É importante ressaltar que os custos mais elevados dos fundos mútuos podem aumentar e impactar os retornos da carteira no longo prazo.
| Relógio | Nome do fundo | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| SMH | ETF VanEck Semicondutores | 33,26% |
| SOXX | ETF de semicondutores iShares | 30,19% |
| XLK | Fundo SPDR do setor de seleção de tecnologia | 27,00% |
| YAY | ETF de tecnologia iShares dos EUA | 26,17% |
Qual é o índice de despesas com riqueza?
Comissões e Taxas
As contas de dinheiro e ações são isentas de taxas. A Wealthfront não cobra comissões. Todos os ETFs cobram um índice de despesas, que é em média0,08%.
| Fim do trimestre | 10 anos | |
|---|---|---|
| Referência | 12,14% | 11,44% |
| +/- Referência | 0,02% | - |
| Taxa média de despesas | 0,01% | 0,03% |
| Erro residual | 0,03% | 0,03% |
O SPY vem com um0,09%índice de despesas, que é o equivalente do ETF às taxas de administração de fundos.
Um investimento caro
O Invesco QQQ Trust é um fundo relativamente barato, dada a suaTaxa de despesas de ETF de 0,2%. No entanto, as ações do fundo são bastante caras. O Nasdaq 100 é atualmente negociado a 30,6 vezes o lucro e 27,3 vezes o índice preço-lucro (P/E) futuro.
O Fidelity® 500 Index Fund tem um índice de despesas de0,02 por cento.
No entanto,um fundo gerido ativamente com o mesmo índice de despesas de 0,9% seria considerado bom.
O Vanguard Total Stock Market tem uma taxa de despesas de0,04 por cento.
"Um índice de despesas favorável para um fundo gerido ativamente pode ser de 0,5% ou menos. Os fundos geridos ativamente estão tentando superar um benchmark ou atingir uma meta específica”, diz Cozad. “Um bom índice de despesas para fundos geridos passivamente pode ser de 0,1% ou menos.
Embora a Fidelity vença no geral,Vanguard é a melhor opção para poupadores de aposentadoria. Sua plataforma oferece ferramentas e educação voltadas especificamente para o planejamento da aposentadoria.
A estrutura de custos única da Vanguard, as economias de escala que alcançou e o número total de ativos sob gestão (AUM) permitem-lhe oferecer os seus ETFs ao menor custo disponível no mercado. Listamos 10 dos ETFs mais baratos da empresa por seu índice de despesas.
Qual é a relação de despesas de VTI e espionagem?
VTI - Comparativo de Índices de Despesas. ESPIÃO tem um0,09%índice de despesas, que é superior ao índice de despesas de 0,03% da VTI.
Uma boa relação de despesas para um fundo mútuo normalmente varia de0,5% a 1,5%, dependendo do tipo de fundo. Todos os fundos mútuos têm índices de despesas? Nem todos os fundos mútuos têm os mesmos índices de despesas; eles podem variar com base nos custos operacionais e de gestão do fundo.
Em outras palavras, o NAV de um fundo é o seu valor justo. Mas, ao contrário dos fundos mútuos, os investidores em ETF não realizam transações no NAV. Em vez de,Os preços do ETF são determinados pelo mercado. O preço de mercado de um ETF é o preço mais importante para os investidores – aquele pelo qual eles compram e vendem ações no mercado secundário.
Os fundos mútuos e ETFs cobram de seus acionistas uma taxa de despesas para pagar pelas operações e gestão de fundos. Rácios de despesas mais elevados prejudicam os retornos nominais para os investidores.
Aqui está um resumo de qual escolher:
Se você deseja possuir apenas as ações maiores e mais seguras, escolha VOO. Se você deseja mais diversificação e exposição a mid-caps e small-caps, escolha VTI. Se você não conseguir decidir, considere simplesmente comprar os dois (assumindo que as comissões sejam baixas ou gratuitas).
