Quantos fundos mútuos venceram o S&P 500?
Fora de219 fundos mútuosno sector accionista norte-americano, com um historial de cinco anos, apenas 15 estratégias apresentam retornos superiores aos do índice de referência S&P 500, amplamente utilizado. Destas 15 estratégias, apenas seis foram geridas ativamente.
| Fundo | Desempenho em 2023 (%) | Desempenho de 5 anos (%) |
|---|---|---|
| MS INVF US Insight | 52,26 | 34,65 |
| Sands Capital US Select Growth Fund | 51.3 | 76,97 |
| Natixis Loomis Sayles Ações de crescimento dos EUA | 49,56 | 111,67 |
| T. Rowe Price US Blue Chip Equity | 49,54 | 81,57 |
Pontos chave.Menos do que 10%dos gestores ativos de fundos de grande capitalização superaram o S&P 500 nos últimos 15 anos. O maior obstáculo ao retorno do investimento é inevitável, mas você pode minimizá-lo se for inteligente. Veja o que procurar ao escolher um investimento simples que pode vencer os profissionais de Wall Street.
Constatou que, ao longo de um ano, 51,08% dos fundos mútuos geridos ativamente tiveram desempenho inferior ao do S&P 500, e48,92%dos fundos geridos ativamente superaram o S&P 500. * No entanto, esses números mudam drasticamente ao longo de períodos de tempo mais longos.
| Fundos focados | Retorno de 5 anos (%) | Índice de referência (%) |
|---|---|---|
| 360UM Fundo de Ações Focado | 22.21 | 17.61 |
| Fundo de ações com foco na Franklin Índia | 18.03 | 17h45 |
| Fundo HDFC Focado 30 | 18.96 | 17h45 |
| Fundo de Ações com Foco Prudencial ICICI | 19.04 | 17.61 |
Destaques do MarketWatchETF VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT), superando consistentemente o S&P 500, visando empresas com vantagens competitivas de longo prazo ou “fossos económicos”.
Fundo Vanguard de Crescimento e Renda (VGIAX)
As metas de investimento duplas do VGIAX ajudaram-no a vencer o mercado de ações geral em 2022 e 2023. Nos últimos 10 anos, o retorno médio anual deste fundo está quase no mesmo nível do S&P 500. Da mesma forma, seu rendimento de dividendos dos últimos 12 meses se aproxima do mercado amplo.
A Regra dos Nomes, conforme alterada, exige geralmente que um fundo, ao calcular o cumprimento da política de investimento de 80%, avalie cada instrumento derivado na sua carteira utilizando o seu valor nocional, em oposição ao valor de mercado do derivado.
A geração de riqueza de curto prazo às vezes é possível com sorte em uma negociação de ações ou em algum fundo mútuo., mas se não for bem administrado, perder tudo também é altamente possível. A geração real de riqueza leva tempo para ser construída e imaginar-se quinze anos no futuro.
Pesquisar:89% dos gestores de fundos não conseguem vencer o mercado
De acordo com este relatório, 88,99% dos fundos de grande capitalização dos EUA tiveram um desempenho inferior ao do índice S&P500 ao longo de dez anos.
Warren Buffett superou o S&P 500?
Mesmo o Oráculo de Omaha, amplamente considerado um dos investidores mais bem-sucedidos, não conseguiu superar o florescente S&P 500 nos últimos anos.As ações da holding de Warren Buffett, Berkshire Hathaway, quase igualaram o retorno do S&P 500 nas últimas duas décadas, de acordo com MarketWatch.
O desempenho do Russell 1000 é mais representativo das ações de grande capitalização dos EUA como um todo do que o S&P.O Russell 1000 é pelo menos igual ao S&P 500 em todos os 10 critérios de referência e é superior em oito deles.
No segundo trimestre de 2023, as ações da Linde plc (NYSE:LIN) eram detidas por 70 dos 910 fundos de hedge monitorados pela Insider Monkey, avaliados em US$ 4,6 bilhões. Isso torna a Linde plc (NYSE:LIN) a ação mais comumente possuída por fundos de hedge em nossa lista de 13 ações que superaram o S&P 500 todos os anos nos últimos 5 anos.
Os fundos mútuos superam o mercado de ações? O estudo descobriu queos fundos mútuos geridos mais ativamente têm um desempenho pior do que o seu índice de referência durante a maioria dos anos civis e no longo prazo. Notavelmente, os fundos de índices de ações e obrigações de baixo custo geralmente oferecem retornos mais previsíveis e custos mais baixos do que os fundos geridos ativamente.
Warren Buffett tem recomendado consistentemente umS&P 500fundo de índice porque acompanha um grupo de empresas que “devem ter um bom desempenho” ao longo do tempo. O S&P 500 tem sido um investimento rentável ao longo de todos os períodos consecutivos de 20 anos da história e teve um retorno de 1.720% nos últimos 30 anos.
Os fundos de índice buscam retornos médios do mercado, enquanto os fundos mútuos ativos tentam superar o mercado. Os fundos mútuos ativos normalmente cobram taxas mais altas do que os fundos de índice. O desempenho dos fundos de índice é relativamente previsível; o desempenho ativo dos fundos mútuos tende a ser menor.
Coloquei meu 401 (k) pessoal e grande parte do meu fundo mútuo investindo em quatro tipos de fundos mútuos:crescimento, crescimento e renda, crescimento agressivo e internacional. Eu pessoalmente espalhei o meu em 25% desses quatro.
| Fundo de índice | Investimento mínimo | Taxa de despesas |
|---|---|---|
| Fundo de Índice Schwab S&P 500 (SWPPX) | Não há mínimo. | 0,02%. |
| Fundo de Índice Fidelity 500 (FXAIX) | Não há mínimo. | 0,015%. |
| Índice Fidelity Zero Large Cap (FNILX) | Não há mínimo. | 0,0%. |
| Fundo T. Rowe Price Equity Index 500 (PREIX) | US$ 2.500. | 0,20%. |
A tecnologia da informação foi o único setor do mercado de ações a vencer o S&P 500 nos últimos cinco anos (e nos últimos 10 anos). OETF de tecnologia da informação de vanguardaé uma ótima opção para investidores que não têm exposição a ações de tecnologia.
O número 1 da lista é o ProFunds Semiconductor UltraSector Fund, que rendeu 29,21% na última década. Em segundo lugar está o Direxion Monthly NASDAQ-100 Bull 1.75X Fund, com 28,16%. E a medalha de bronze vai para o Rydex NASDAQ-100 2x Strategy Fund, que rendeu 26,58%.
Quais fundos mútuos 5 estrelas têm desempenho de 10 anos?
Os cinco fundos mútuos de grande capitalização que proporcionaram o maior retorno nos últimos 10 anos são o Nippon India Large Cap Fund, que proporcionou retornos de 17,09%, seguido pelo Mirae Asset Large Cap Fund, com retorno de 16,99%. Os outros três são ICICI Prudential Bluechip Fund, SBI Bluechip Fund e HDFC Top 100 Fund.
Esses incluemJM Value Fund, Nippon India Value Fund e Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund e Axis Value Fund. Alguns fundos mútuos multicap deram retornos de 38 a 40 por cento, incluindo o HDFC Multi Cap Fund, o Kotak Multicap Fund, o ITI Multi Cap Fund e o Nippon India Multi Cap Fund.
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
Portanto, supondo que um investidor invista ₹ 10.000 por mês durante 15 anos, mantendo um aumento anual de 10 por cento, a calculadora SIP de fundos mútuos sugere queum SIP de ₹ 10.000 renderia ₹ 1,03,11.841 ou ₹ 1,03 crore.
A regra dos 4%limita os saques anuais de suas contas de aposentadoria a 4% do saldo total em seu primeiro ano de aposentadoria. Isso significa que se você se aposentar com US$ 1 milhão economizado, você retirará US$ 40.000. De acordo com a regra, esse valor é seguro o suficiente para que você não corra o risco de ficar sem dinheiro durante uma aposentadoria de 30 anos.
