Qual é o melhor ETF ou fundo mútuo?
Os ETFs e os fundos mútuos de índice tendem a ser geralmente mais eficientes em termos fiscais do que os fundos geridos ativamente. E, em geral,Os ETFs tendem a ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos mútuos de índice. Você quer exposição de nicho. ETFs específicos focados em indústrias ou mercadorias específicas podem dar-lhe exposição a nichos de mercado.
Os ETFs e os fundos mútuos de índice tendem a ser geralmente mais eficientes em termos fiscais do que os fundos geridos ativamente. E, em geral,Os ETFs tendem a ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos mútuos de índice. Você quer exposição de nicho. ETFs específicos focados em indústrias ou mercadorias específicas podem dar-lhe exposição a nichos de mercado.
“E eles são incrivelmente baratos.” No entanto, existem desvantagens dos ETFs.Eles vêm com taxas, podem se desviar do valor de seu ativo subjacente e (como qualquer investimento) trazem riscos. Portanto, é importante para qualquer investidor compreender as desvantagens dos ETFs.
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Outro benefício dos ETFs é a suatransparência de preços. Por serem negociados no ASX, você pode ver o preço do seu investimento a qualquer momento durante cada dia de negociação. Em comparação, os preços dos fundos geridos são normalmente fornecidos com muito menos regularidade, diariamente, semanalmente ou mesmo mensalmente.
Os fundos mútuos são uma excelente opção se você deseja uma maneira fácil de diversificar suas participações(ou seja, configure e esqueça) ou não tem tempo, interesse ou experiência para pesquisar empresas, escolher ações individuais e gerenciar seu portfólio.
Ambos são menos arriscados do que investir em ações e títulos individuais. ETFs e fundos mútuos vêm com diversificação integrada. Um fundo pode incluir dezenas, centenas ou mesmo milhares de ações ou títulos individuais em um único fundo. Portanto, se uma ação ou título estiver indo mal, há uma chance de que outra esteja indo bem.
Se você não quer se esforçar muito para gerenciar seus investimentos, os ETFs S&P 500 são uma boa solução. Mas se você estiver disposto a fazer o trabalho, poderá se sair ainda melhor no longo prazo com um portfólio de ações escolhidas a dedo (embora as probabilidades estejam contra você).
Os ETFs podem fechar devido à falta de interesse dos investidores ou a baixos retornos. Para os investidores, a maneira mais fácil de sair de um investimento em ETF é vendê-lo no mercado aberto. A liquidação de ETFs é estritamente regulamentada; quando um ETF fecha,quaisquer acionistas restantes receberão um pagamento com base no que investiram no ETF.
Uma carteira apenas de ETF de índice pode ser uma solução de investimento simples, mas flexível. Há muitas vantagens em usar fundos negociados em bolsa (ETFs) para preencher lacunas em uma carteira de investimentos, e muitos investidores misturam e combinam ETFs com fundos mútuos e ações e títulos individuais em suas contas.
Qual é a vantagem de um ETF em relação a um fundo mútuo?
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) levam os benefícios do investimento em fundos mútuos para o próximo nível. Os ETFs podem oferecer custos operacionais mais baixos do que os fundos abertos tradicionais, negociação flexível, maior transparência e melhor eficiência fiscal nas contas tributáveis.
| Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
|---|---|---|
| GBTC | Confiança Bitcoin em tons de cinza | 67,03% |
| USD | Semicondutores ProShares Ultra | 63,05% |
| FNGU | MicroSectors FANG+™ Index 3X ETN alavancado | 53,37% |
| FNGO | MicroSectors FANG+ Index 2X ETNs alavancados | 49,56% |
Se você está pagando taxas por um fundo com um alto índice de despesas ou pagando impostos demais a cada ano devido a distribuições indesejadas de ganhos de capital, mudar para ETFs é provavelmente a escolha certa. Se o seu investimento atual for em um fundo mútuo indexado, geralmente você poderá encontrar um ETF que realize a mesma coisa.
Para a maioria dos ETFs padrão e desalavancados que acompanham um índice, o máximo que você pode perder teoricamente é o valor investido, levando o valor do seu investimento a zero. No entanto,é raro que os ETFs de mercado amplo cheguem a zero, a menos que todo o mercado ou setor que ele acompanha entre em colapso total.
| ETF | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
|---|---|---|
| Confiança Invesco QQQ(ticker: QQQ) | US$ 240 bilhões | 0,2% |
| ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT) | US$ 71,7 bilhões | 0,1% |
| Invesco AI e ETF de software de última geração (IGPT) | US$ 254 milhões | 0,6% |
| Índice MicroSectors FANG+ 3X ETN alavancado (FNGU) | US$ 3,3 bilhões | 0,95% |
Os fundos mútuos são geralmente geridos ativamente, embora os fundos de índice geridos passivamente tenham se tornado mais populares. Os ETFs são geralmente geridos de forma passiva e acompanham um índice de mercado ou subíndice do setor.Os ETFs podem ser comprados e vendidos como ações, enquanto os fundos mútuos só podem ser adquiridos no final de cada dia de negociação..
As desvantagens incluemtaxas elevadas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Não se pode investir em um fundo mútuose alguém não estiver em conformidade com Know Your Customer (KYC). Portanto, os investidores devem cumprir as diretrizes KYC para investir em fundos mútuos. Você precisa do seu cartão PAN e de um comprovante de endereço válido para se tornar compatível com KYC.
Normalmente, o período de detenção ideal para um fundo mútuo de ações é considerado em qualquer lugarentre um mínimo de 3-5 anos. Mas os dados mostram que apenas os investimentos em 3% das unidades continuaram por mais de 5 anos. “A regra é cinco anos.
Inflaçãoé o maior risco que consome os retornos gerados pelos seus investimentos em fundos mútuos. Se os seus investimentos não geram retornos superiores à taxa de inflação prevalecente, então você está apenas perdendo dinheiro com o seu investimento.
Por que os ETFs são mais caros que os fundos mútuos?
Os ETFs geralmente não cobram grandes taxas associadas a alguns fundos mútuos. Mascomo os ETFs são negociados como ações, normalmente você paga uma comissão para comprá-los e vendê-los. Embora existam alguns ETFs isentos de comissões no mercado, eles podem ter índices de despesas mais elevados para recuperar despesas perdidas por serem isentos de taxas.
Na Índia, os fundos mútuosinvestir em ações de pequena e média capitalizaçãosão geralmente considerados de alto risco. Estes fundos investem em ações de pequena e média capitalização com elevado potencial, que podem ser voláteis, mas podem gerar retornos elevados. São adequados para investidores agressivos com horizontes de investimento de 5 a 10 anos ou mais.
- Taxas de administração mais altas. Nem todos os ETFs são passivos. ...
- Menos controle sobre as escolhas de investimento. Ao investir em um ETF, você compra uma cesta de ações destinadas a se alinhar aos objetivos do fundo. ...
- Pode não superar os retornos de ações individuais.
Comprar na alta e vender na baixa
A qualquer momento, o spread de um ETF pode ser elevado e o preço de mercado das ações pode não corresponder ao valor intradiário dos títulos subjacentes. Esses não são bons momentos para fazer negócios.
Manter demasiados ETFs na sua carteira introduz ineficiências que, a longo prazo, terão um impacto negativo no perfil de risco/recompensa da sua carteira. Para a maioria dos investidores pessoais, um número ideal de ETFs a deter seria de 5 a 10 entre classes de ativos, geografias e outras características.
