Qual é o valor do aconselhamento financeiro?
Os benefícios do aconselhamento foram particularmente significativos para aqueles com menos rendimento disponível e também para as pessoas que recorreram ao aconselhamento mais de uma vez. Os benefícios combinados da consultoria financeira ao longo do período de 10 anos funcionam comoaproximadamente 2.400% maior que o custo inicial da assessoria.
Um consultor financeiro ajudará a garantir que você mantenha o curso para atingir seus objetivos. Ao colocar o seu dinheiro no 'invólucro' de investimento certo - como uma pensão ou um ISA - o seu consultor será capaz de garantir que você aproveite ao máximo as isenções e subsídios fiscais que estão disponíveis para você.
Uma pesquisa da Morningstar descobriu que “famílias que trabalham com um consultor financeiro tomaram as melhores decisões financeiras gerais”- isto é, tinham bons hábitos de poupança, risco de carteira adequado e menos probabilidade de ter dívida de crédito rotativo; eles também tinham seguro de vida e poupança de emergência.
Ao conhecer você, sua família e seus sentimentos sobre investimentos e seu futuro,um consultor pode planejar melhor suas necessidades específicas e ajudá-lo a ajustar, alterar ou ampliar seu plano para mantê-lo relevante conforme suas circunstâncias mudam.
Se você não estiver no caminho certo para atingir seus objetivos, um consultor pode ajudá-lo a implementar as estratégias certas ou a definir metas mais realistas. O aconselhamento financeiro pode ser útil em momentos decisivos da sua vida, como quando você está começando uma família, sendo demitido, planejando a aposentadoria ou administrando uma herança.
Os consultores podem acrescentar valor significativo a um cliente através de tudo, desde aconselhamento de investimento personalizado até estratégias fiscais estruturais, com base numa compreensão estreita das necessidades do seu cliente.
A importância do conselho
Bons conselhos de um profissional experienteajuda você a criar um plano financeiro realista. Seu consultor avaliará seus objetivos financeiros, prazo de investimento e tolerância ao risco e os monitorará ao longo do tempo.
As demonstrações financeiras de uma empresafornecer insights sobre a posição financeira, lucratividade e potencial de crescimento de uma empresa. Em conjunto, as demonstrações financeiras permitem que os analistas conduzam análises fundamentais para avaliar o valor de uma ação e as perspectivas de crescimento.
Um plano financeiro podeajudá-lo a estabelecer e planejar necessidades fundamentais, como gerenciamento de riscos de vida (por exemplo, aqueles que envolvem saúde ou deficiência), renda e gastos e redução de dívidas. Pode fornecer orientação financeira para que você esteja preparado para cumprir suas obrigações e objetivos.
Uma profissão de ajuda
Como os conselheiros sabem tão bem,fornecer informações e orientações sobre assuntos relacionados a investimentos e finanças envolve muito mais do que dinheiro e números. O verdadeiro trabalho de um consultor é compreender os sonhos, esperanças e objetivos do cliente para o futuro e, em seguida, desenvolver um plano que o leve até lá.
O que é aconselhamento financeiro profissional?
Aconselhamento financeiro éorientação profissional que ajuda indivíduos e empresas a tomar decisões informadas sobre como administrar seu dinheiro. Abrange uma ampla gama de tópicos, como orçamento, investimentos, planejamento de aposentadoria, planejamento tributário e muito mais.
Exemplos de propostas de valor para consultores financeiros
“Ajudo as pessoas a colocarem suas vidas financeiras em ordem: administro seus investimentos para que seu dinheiro atinja seus objetivos de longo prazo, sem que elas precisem se preocupar com isso.” “Sou como um conselheiro, mas me concentro nas finanças das pessoas.
Além disso, os clientes que procuraram aconselhamento relataram estarmais seguros e estáveis financeiramente do que aqueles que não. Além dos benefícios emocionais de curto prazo de trabalhar com um planejador, os clientes que desenvolvem um relacionamento contínuo com seu consultor geralmente apresentam níveis ainda mais elevados de confiança e paz de espírito.
Nem todo mundo precisa de um consultor financeiro, especialmente porque é um custo adicional. Mas ter ajuda e conselhos extras pode ser fundamental para alcançar metas financeiras, especialmente se você estiver se sentindo preso ou inseguro sobre como chegar lá.
Se você tem pouca experiência em lidar com finanças ou está confuso sobre como tomar uma decisão, pode ser útil obter aconselhamento financeiro profissional.. Um consultor financeiro pode ajudar em coisas como: planejar sua aposentadoria. investir ou economizar dinheiro.
Em resumo: os consumidores querem consultores que sejamconhecedores, confiáveis e bons ouvintes. Poupar para a reforma em planos de contribuição definida criou um forte desejo de conhecimento do planeamento dos rendimentos de reforma. Os investidores querem que o seu consultor considere as suas preferências ESG ao construir uma estratégia de investimento.
- Planejamento financeiro. ...
- Consolidação. ...
- Redução de custos. ...
- Acesso a produtos. ...
- Coaching comportamental. ...
- Planejamento tributário. ...
- Alocação de investimentos. ...
- Mitigação de riscos.
Trabalhar com um consultor pode ajudá-loconstruir um portfólio bem diversificado que atenda aos seus objetivos. Um consultor pode ajudar a avaliar a tolerância ao risco, escolher a alocação de ativos e os tipos de contas, avaliar estratégias de investimento e reequilibrar conforme necessário – tudo isso enquanto ajuda a manter os custos de investimento tão baixos quanto possível.
Conselheiros independentespode ajudar os investidores a atender à variedade de necessidades complexas de investimento que surgem quando você acumula riqueza significativa. Embora os serviços específicos variem de empresa para empresa, eles são frequentemente descritos como “zagueiros” financeiros focados em sua imagem financeira holística.
Razão nº 1:Liberdade pessoal, flexibilidade e controle
Se isso ressoa em você, talvez seja hora de considerar uma mudança para a independência. Como consultor financeiro independente, você tem a liberdade de controlar onde e quando trabalha.
Qual é a demonstração financeira mais valiosa?
Tipos de demonstrações financeiras:Declaração de renda. Normalmente considerada a mais importante das demonstrações financeiras, uma demonstração de resultados mostra quanto dinheiro uma empresa ganhou e gastou durante um período específico de tempo.
Como é calculado o saldo da conta capital e financeira? O saldo da conta de capital = Excedentes ou Déficits de Não Produzidos Líquidos + Ativos Não Financeiros + Transferências Líquidas de Capital.Saldo da conta financeira = Investimento direto líquido + Investimento líquido em carteira + Financiamento de ativos + Erros e Omissões.
Se o maior e melhor uso do ativo for utilizá-lo isoladamente, o valor justo do ativo éo preço que seria recebido numa transacção corrente para vender o activo a participantes no mercado que utilizariam o activo numa base autónoma.
Com a ajuda de um profissional CFP®, você pode criar um plano financeiro queajuda você a se preocupar menos com crises de mercado, despesas de emergência, custos de assistência médica e de cuidados de longo prazo ou sobreviver à sua renda de aposentadoria.
É preciso tempo e esforço consideráveis para construir uma base de clientes e atenção constante para atender aos requisitos regulatórios da área. E é um trabalho muito estressante nos melhores momentos.
