Quantos clientes um consultor financeiro deve ter?
Depende de para quem você pergunta, mas uma resposta típica está em qualquer lugar50 a 150 clientes por consultor. Ter 50 clientes pode ser suficiente se você estiver se concentrando em indivíduos com alto patrimônio líquido. Enquanto isso, 150 clientes são geralmente considerados o limite superior do que um consultor pode gerenciar de forma realista.
Um bom número médio de clientes por consultor financeiro geralmente está na faixa de50 a 150. Mas você pode precisar de menos do que isso se tiver como alvo principal indivíduos de alto patrimônio líquido.
O número de clientes que um consultor financeiro tem depende muito do consultor. Novamente, uma contagem típica de clientes está em qualquer lugar50 a 150mas existem diversas variáveis que podem influenciar o número real. Incluem o nicho do consultor e o tipo de cliente que atende, bem como a forma como trabalham.
Esteja preparado para falar sobresua renda, despesas regulares e fluxo de caixa mensal. Forneça um resumo de sua dívida – incluindo hipoteca, cartões de crédito, empréstimos estudantis, empréstimos para automóveis e outras dívidas – e as taxas de juros e os termos dos empréstimos. Forneça seus documentos de seguro e planejamento imobiliário.
A pesquisa mostrou que, em geral,pouco mais de um terço dos participantes (36%) que tinham poupanças, investimentos ou hipotecas procuraram aconselhamento financeiro nos últimos cinco anos. Este número foi maior para os homens do que para as mulheres, 41% e 32%, respectivamente.
Um bom número médio de clientes por consultor financeiro geralmente está na faixa de50 a 150. Mas você pode precisar de menos do que isso se tiver como alvo principal indivíduos de alto patrimônio líquido. Encontrar o número ideal de clientes pode depender muito de seus objetivos como consultor.
Muitos consultores financeiros cobram com base em quanto dinheiro administram em seu nome e1% do total de seus ativos sob gestão é uma taxa bastante padrão. Mas psst: se você tem mais de US$ 1 milhão, uma taxa fixa pode fazer muito mais sentido financeiro para você, dizem os profissionais.
Ter mais de um consultor financeiro permite que você obtenha orientação em áreas especializadas nas quais seu consultor atual pode não ter experiência em gerenciamento.
Diferentes consultores podem oferecer serviços diferentes, dependendo do tipo de cliente com quem normalmente trabalham. Você pode ter mais de um consultor financeiro? A resposta curta ésim você pode.
Os ricos também confiam e trabalham com consultores financeiros numa proporção muito maior. O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro. Além disso, 53% das pessoas ricas consideram os consultores a sua fonte mais confiável de aconselhamento financeiro.
Qual é a regra 80 20 para consultores financeiros?
Concentre-se nos poucos vitais
O Princípio de Pareto enfatiza que20% dos seus esforços geram 80% dos seus resultados. Portanto, identifique os 20% de suas despesas ou investimentos que trazem 80% do crescimento de seu patrimônio e reduza as despesas não essenciais para maximizar a economia.
Um planejador ou consultor financeiro pode ser um ótimo recurso para melhorar suas finanças, masseus serviços só funcionam se você for totalmente aberto sobre sua situação financeira. Discutir coisas como sua renda e dívidas pode parecer pouco natural, mas seu consultor não será capaz de fazer bem o seu trabalho sem todos os detalhes.
As melhores maneiras de evitar que um consultor financeiro roube seu dinheiro são:evite dar-lhes acesso aos seus fundose mantenha suas informações pessoais privadas.
Estratégias de prospecção ruins
E é aqui que muitos conselheiros erram. Eles gastam muitos recursos em estratégias como ligações não solicitadas e compra de uma lista de leads, e tentam todas as novas ferramentas que aparecem - mas nunca conseguem. Eles continuam fazendo isso até ficarem frustrados e desistirem.
Existem consultores que se reúnem com clientesanualmente. Existem consultores que se reúnem com clientes semanalmente! Não existe uma resposta 'certa'. Há uma curva clara com as Reuniões Trimestrais num ponto médio claro.
Os consultores com famílias de clientes maiores se saem melhor do que aqueles que administram menos de US$ 250.000.A família média com US$ 100.000 em ativos tem uma taxa de retenção de 87%, enquanto a taxa de retenção média para famílias de US$ 500.000 é de 94%.. Neste caso, o tamanho importa. O preço é importante.
Qual a porcentagem de consultores financeiros bem-sucedidos? 80-90% dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isto significa apenas10-20%dos consultores financeiros são, em última análise, bem-sucedidos.
Uma semana de trabalho de conselheiro de elite é de 50 horas. Com 50 horas por semana, os principais consultores gastampelo menos 50% do seu tempo (25 horas)na frente de clientes e prospects. isso significa que eles devem reservar aproximadamente 4 horas por semana com clientes potenciais ou atividades de prospecção ideais.
Um estudo da AdvisoryHQ calculou a média dos últimos três anos de taxas de gestão de patrimônio nos EUA e descobriu que, para um cliente com US$ 1 milhão em ativos, a taxa média de AUM é1,02%. Uma taxa AUM de 1% significa que um cliente pagará uma taxa anual de US$ 10.000 para trabalhar com um consultor em uma carteira de investimentos de US$ 1 milhão.
A maior parte da minha pesquisa mostrou pessoas dizendo que cerca de 1% é normal. Resposta: Do ponto de vista regulatório,geralmente é proibido cobrar mais de 2%, então é comum ver as taxas variarem de 0,25% até 2%, diz o planejador financeiro certificado Taylor Jessee da Impact Financial.
Qual é o retorno médio de um consultor financeiro?
Fonte: Estudo Fidelity Investor Insights 2021. Além disso, estudos da indústria estimam que o aconselhamento financeiro profissional pode acrescentarentre 1,5% e 4%aos retornos da carteira no longo prazo, dependendo do período e de como os retornos são calculados.
Legalmente, mudar de consultor financeiro é bastante simples:Assine um acordo com sua nova empresa e notifique seu antigo consultor. No entanto, pode haver algumas ramificações financeiras. Verifique o contrato do seu antigo consultor para ver se há uma taxa de rescisão que você precisará pagar.
Graduar-se na faculdade, casar, expandir sua família e começar um negóciosão alguns eventos importantes da vida que podem fazer com que você reavalie sua situação financeira. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a gerenciar esses eventos de vida e, ao mesmo tempo, garantir que você siga ou permaneça no caminho certo.
O salário médio de consultores financeiros com 1-2 anos de experiência nos EUA é de US$ 63.210, enquanto aqueles com mais de 10 anos de experiência ganham mais de US$ 107.068 por ano.. Glassdoor: De acordo com a Glassdoor, o salário médio de um consultor financeiro é de US$ 118.385 por ano.
Um planejador financeiro que trabalha com clientes milionários diz que muitos têm hábitos semelhantes que os mantêm ricos. Seus clientes mais ricostêm um plano financeiro e cumprem-no, e não tentam cronometrar o mercado. Eles também tendem a procurar maneiras de reduzir seus impostos e a planejar excessivamente a aposentadoria.
