Qual é o estilo de vida de um consultor financeiro?
A programação diária de um consultor financeiro incluiprospecção, atendimento a clientes atuais, tarefas administrativas, planejamento financeiro e educação continuada. Além de fornecer orientação financeira, grande parte da carreira de um consultor financeiro envolve o gerenciamento de relacionamentos.
Quer você tenha um cliente ou 100 clientes, você pode esperarpasse parte do seu dia cuidando deles. Isso pode significar reunir-se pessoalmente com os clientes, responder às perguntas dos clientes por telefone ou e-mail, realizar análises de portfólio ou enviar um boletim informativo para sua lista de e-mail.
O estresse do consultor financeiro é real e você não está sozinho se sentir pressão. De acordo com uma pesquisa realizada pela Financial Planning Association, Janus Henderson e Investopedia:71% dos conselheiros experimentaram níveis moderados ou altos de estresse negativo, em comparação com 63% dos investidores.
Você pode causar um impacto positivo na vida do seu cliente e ajudá-lo a atingir seus objetivos pode ser extremamente gratificante. As carreiras de consultor podem oferecer flexibilidade, especialmente se você estiver operando seu próprio consultório.O potencial de ganhos é ilimitado, pois a demanda por consultoria financeira permanece constante.
Uma pesquisa da State Street Global Advisors indica que a maior parte do seu tempo, 37%, é dedicada atarefas relacionadas com investimento. Em seguida, o planejamento financeiro chega a 16% e as atividades voltadas para o cliente, a 15%, com conformidade, prospecção e outras categorias ocupando o restante do tempo.
Até 90% dos consultores financeiros falham em 2,5 a 3 anos no negócio. Esse número é tão alto porque o setor está cheio de pessoas que estão apenas tentando ganhar dinheiro rápido e não estão nisso por muito tempo. Se você deseja ser um consultor financeiro de sucesso, precisa ter um plano e cumpri-lo.
A maioria dos consultores financeiros pessoais trabalha em tempo integral e alguns trabalhammais de 40 horas por semana. Eles também podem ir a reuniões à noite e nos fins de semana para se encontrarem com clientes potenciais ou existentes.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Qual a porcentagem de consultores financeiros bem-sucedidos?80-90%dos consultores financeiros falham e fecham a sua empresa nos primeiros três anos de actividade. Isso significa que apenas 10-20% dos consultores financeiros são bem-sucedidos.
Os motivos mais comuns pelos quais os consultores financeiros desistem sãofalta de satisfação, dificuldade em encontrar clientes e esgotamento. Mais de 90% dos consultores financeiros não duram três anos, o que significa que existe uma taxa de retenção muito baixa de consultores financeiros. Para ser um consultor financeiro de sucesso, você precisa ser capaz de fechar um negócio.
Um consultor financeiro é uma boa carreira?
Resumo da carreira de um consultor financeiro
Um consultor financeiro é um ótimo plano de carreira para quem deseja usar habilidades analíticas e as chamadas habilidades sociais. Os consultores financeiros devem ter aptidão para matemática e capacidade de determinar o melhor curso de ação para seus clientes.
As verdadeiras recompensas de ser um consultor financeiro
Os consultores financeiros enfrentam desafios e estresse em suas carreiras, mas também encontram grandes recompensas em seu trabalho. De acordo com o FlexShares Advisor Wellness Study, os consultores financeiros experimentam altos níveis de satisfação em seus empregos, vidas e equilíbrio entre vida pessoal e profissional.
"Certamente,é importante ter um consultor em quem você possa confiar, mas você ainda deseja manter o relacionamento profissional”, acrescenta Notchick. “Quando esse relacionamento se torna mais parecido com uma amizade, taxas altas quase sempre significam que o investidor pagará o preço.”
O número de clientes que um consultor financeiro tem depende muito do consultor. Novamente, uma contagem típica de clientes está em qualquer lugar50 a 150mas existem diversas variáveis que podem influenciar o número real. Incluem o nicho do consultor e o tipo de cliente que atende, bem como a forma como trabalham.
Comissões. Nesse tipo de acordo de taxas, um consultor financeiro ganha dinheiro com comissões. Os consultores ganham essas taxasquando recomendam e vendem produtos financeiros específicos, como fundos mútuos ou anuidades, a um cliente. Freqüentemente, eles são pagos além das taxas de cliente acima.
Você deve se encontrar com seu conselheiropelo menos uma vez por anopara reavaliar aspectos básicos como orçamento, impostos e desempenho do investimento. Este é o momento de discutir se você acha que está no caminho certo e se há algo que você poderia fazer melhor para aumentar seu patrimônio líquido nos próximos 12 meses.
Os ricos também confiam e trabalham com consultores financeiros numa proporção muito maior. O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro. Além disso, 53% das pessoas ricas consideram os consultores a sua fonte mais confiável de aconselhamento financeiro.
Qual é a parte mais difícil de ser um consultor financeiro? A parte mais difícil de ser um consultor financeiro é muitas vezes anecessidade constante de prospecção de clientes e desenvolvimento de negócios, especialmente nos estágios iniciais da carreira.
Muitos consultores financeiros cobram com base em quanto dinheiro administram em seu nome e1% do total de seus ativos sob gestão é uma taxa bastante padrão. Mas psst: se você tem mais de US$ 1 milhão, uma taxa fixa pode fazer muito mais sentido financeiro para você, dizem os profissionais.
De acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA, oo salário médio anual para consultores financeiros pessoais foi de US$ 94.170 em maio de 2021.
Quem é a melhor empresa de consultoria financeira?
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Existem consultores que se reúnem com clientesanualmente. Existem consultores que se reúnem com clientes semanalmente! Não existe uma resposta 'certa'. Há uma curva clara com as Reuniões Trimestrais num ponto médio claro.
Os consultores financeiros são procurados porque o estresse do trabalho leva a uma boa rotatividade e porque muitas pessoas precisam de conselhos sobre como administrar suas finanças. A idade média da profissão também contribui um pouco. Muitos consultores financeiros estão em seusfinal dos anos 50e se aproximando da aposentadoria.
Um candidato ideal serácapaz de expor suas experiências com gestão de patrimônio e explicar como poderá aplicá-las às suas responsabilidades no trabalho. O que procurar numa resposta: Experiência no setor de serviços financeiros ou como consultor financeiro.
Conclusão. Com o envelhecimento da população e a mudança para contas individuais de reforma,empregos de consultor financeiro estão se expandindo rapidamente. A profissão oferece perspectivas robustas de emprego na próxima década. As recompensas financeiras também são atraentes e o trabalho pode ser realizado em praticamente qualquer local.
