Qual é a idade média de um consultor patrimonial?
Idade média de um consultor financeiro
Demografia do consultor financeiro
Mais de 60% dos conselheiros têm 40 anos ou mais. A maioria dos consultores financeiros possui diploma de bacharel, geralmente em administração, finanças ou economia.
Uma diferença de idade crescente
Uma diferença de idade semelhante pode ser encontrada no centro da área entre planejadores financeiros certificados.Mais de 47 por centodos CFP têm mais de 50 anos, em comparação com apenas 26 por cento com menos de 40 anos, de acordo com o Conselho do CFP.
Muito trabalho duro desde o início
A flexibilidade e os salários potencialmente elevados associados a esta carreira não vêm sem um esforço significativo. Construir a confiança dos clientes, gerenciar seus assuntos financeiros e expandir sua prática exigem comprometimento e esforço incansáveis.
A idade média de um consultor financeiro é59.
A idade média de um cliente do setor de gestão de patrimônio épor volta de 64. No próximo ano, a idade média provavelmente será de 65 anos. E no ano seguinte, 66.
Concentre-se nos poucos vitais
O Princípio de Pareto enfatiza que20% dos seus esforços geram 80% dos seus resultados. Portanto, identifique os 20% de suas despesas ou investimentos que trazem 80% do crescimento de seu patrimônio e reduza as despesas não essenciais para maximizar a economia.
De acordo com o Bureau of Labor Statistics dos EUA, oo salário médio anual para consultores financeiros pessoais foi de US$ 94.170 em maio de 2021.
Geralmente, tendoentre US$ 50.000 e US$ 500.000de ativos líquidos para investir pode ser um bom ponto para começar a contratar um consultor financeiro. Alguns consultores têm limites mínimos de ativos. Este poderia ser um valor relativamente baixo, como US$ 25.000, mas poderia ser de US$ 500.000, US$ 1 milhão ou até mais.
A maioria dos consultores financeiros cobra 1% do AUM.Uma taxa superior a esta pode ser considerada demasiado elevada para muitos indivíduos, pois representa uma parcela significativa do retorno do investimento e pode impactar o crescimento geral da carteira.
Quantos milionários usam um consultor financeiro?
Os ricos também confiam e trabalham com consultores financeiros numa proporção muito maior. O estudo descobriu que70%dos milionários versus 37% da população em geral trabalham com um consultor financeiro. Além disso, 53% das pessoas ricas consideram os consultores a sua fonte mais confiável de aconselhamento financeiro.
A maior parte da minha pesquisa mostrou pessoas dizendo que cerca de 1% é normal. Resposta: Do ponto de vista regulatório,geralmente é proibido cobrar mais de 2%, então é comum ver as taxas variarem de 0,25% até 2%, diz o planejador financeiro certificado Taylor Jessee da Impact Financial.
| Salário anual | Pagamento mensal | |
|---|---|---|
| Principais ganhadores | US$ 138.166 | US$ 11.513 |
| 75º percentil | US$ 121.900 | US$ 10.158 |
| Média | US$ 91.846 | US$ 7.653 |
| 25º percentil | US$ 82.400 | US$ 6.866 |
Decidir trabalhar com um consultor financeiro é uma escolha pessoal. Não existe um teste decisivo definido para saber se você precisa de um.Se você tiver ativos para investir, objetivos pessoais e financeiros ou dúvidas sobre suas finanças, convém contratar um consultor financeiro.
Vale a pena pagar por um consultor financeiro se ele fornecer a ajuda de que você precisa, seja porque você não tem tempo ou perspicácia financeira ou simplesmente não quer cuidar de suas finanças. Um consultor pode ser especialmente valioso se você tiver finanças complicadas que se beneficiariam com ajuda profissional.
Muitos empregadores preferem candidatos com certificações em planejamento financeiro, como a credencial de planejador financeiro certificado. O CFP demonstra experiência na área. Para se tornar um CFP, cada candidato deve possuir diploma de bacharel epelo menos três anosde experiência profissional relevante.
Projetos do Bureau of Labor StatisticsCrescimento de 12,8% no emprego para consultores financeiros entre 2022 e 2032. Nesse período, estima-se que 42 mil empregos deverão ser abertos. Os consultores financeiros se reúnem com os clientes e os aconselham sobre suas finanças.
Honestamente,a melhor coisa é contratar um planejador financeiro fiduciário quando você tiver 30 anos. Você tomará muitas decisões importantes que terão um grande impacto em suas finanças. É melhor ter um especialista ao seu lado nesta fase da sua vida.
Encontrar clientes HNWI é difícil- fazer com que eles confiem em você com sua vasta riqueza quando eles não o conhecem e você não tem experiência é ainda mais difícil. A gestão de patrimônio pode ser mais lucrativa do que o planejamento financeiro para candidatos com conexões fortes.
Os anos de pico de ganhos são geralmente consideradosfinal dos anos 40 até final dos anos 50*. Os números mais recentes mostram o pico das mulheres entre os 35 e os 54 anos e os homens entre os 45 e os 64 anos. Depois disso, os rendimentos da maioria das pessoas normalmente estabilizam. As promoções favorecem os mais jovens com um futuro mais longo*.
Quão rico você precisa ser para administrar patrimônio?
Mas, na realidade, é mais acessível do que você imagina. O limiar para a maioria dos serviços de gestão de património privado começa geralmente por volta deUS$ 1 milhãoem ativos investíveis, mas não é uma regra estrita.
Eles farão parte do seu orçamento. A regra 50-30-20recomenda destinar 50% do seu dinheiro para necessidades, 30% para desejos e 20% para poupanças. A categoria de poupança também inclui o dinheiro de que você precisará para realizar seus objetivos futuros. Vamos dar uma olhada em cada categoria.
A regra orçamentária 50/30/20 estabelece que você deve gastar até 50% de sua renda após impostos em necessidades e obrigações que você deve ter ou cumprir. A metade restante deve ser dividida entre poupança e pagamento da dívida (20%) e tudo o mais que você desejar (30%).
Alguns consultores recomendam economizar12 vezes o seu salário anual. 12 Uma pessoa de 66 anos que ganhasse 100.000 dólares por ano precisaria de 1,2 milhões de dólares na reforma ao abrigo desta regra. Mas, como sugerem os exemplos anteriores e dado que o futuro é incognoscível, não existe uma percentagem perfeita de poupança para a reforma ou um número alvo.
Consultor Financeiro Nível 1 - ganha $ 100.000 a $ 300.000
Cerca de 60%, ou a maioria, dos consultores financeiros com mais de cinco anos de experiência ganharão mais de US$ 100.000 anualmente e até US$ 300.000.
