Um alto rendimento de dividendos é arriscado?
Não busque altos rendimentos de dividendos
Um rendimento de dividendos anormalmente elevado pode ser um sinal de alerta. Índice de distribuição de dividendos: é o dividendo como porcentagem dos lucros de uma empresa. Se uma empresa ganha US$ 1 por ação no lucro líquido e paga um dividendo de US$ 0,50 por ação, o índice de distribuição é de 50%.
Em alguns casos, um elevado rendimento de dividendospode indicar uma empresa em perigo. O rendimento é elevado porque as ações da empresa caíram em resposta a problemas financeiros. E o alto rendimento pode não durar muito mais tempo. Uma empresa sob dificuldades financeiras poderia reduzir ou eliminar os seus dividendos num esforço para conservar dinheiro.
Os rendimentos de dividendos superiores a 4% devem ser cuidadosamente examinados;aqueles com mais de 10% pisam firmemente em território arriscado. Entre outras coisas, um rendimento de dividendos demasiado elevado pode indicar que o pagamento é insustentável ou que os investidores estão a vender as ações, reduzindo o preço das ações e, como resultado, aumentando o rendimento de dividendos.
Taxa de pagamento de dividendos
Geralmente, uma empresa que pagamenos de 50% de seus ganhosna forma de dividendos é considerado estável e a empresa tem potencial para aumentar seus lucros no longo prazo.
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
Se você quiser $ 100 em receita mensal de dividendoscoloque $ 15.853 para trabalhar em uma combinação de Realty Income (NYSE: O) e SL Green Realty (NYSE: SLG). Ambos os fundos de investimento imobiliário, ou REITs, viram os preços das suas ações subirem num ambiente de taxas de juro elevadas, mas agora pode ser um excelente momento para comprar ações.
Os riscos para os dividendos
Por outras palavras, os dividendos não são garantidos e estão sujeitos a riscos macroeconómicos e específicos da empresa. Outra desvantagem potencial de investir em ações que pagam dividendos é queempresas que pagam dividendos geralmente não são líderes de alto crescimento.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos éum eventual limite nos retornos. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
- Os pagamentos de dividendos não são garantidos.
- A receita de dividendos é tributável.
- As taxas de juros podem afetar o pagamento de dividendos.
Como ganhar $ 1.000 por mês com ações de dividendos?
Para ter um portfólio perfeito para gerar US$ 1.000/mês em dividendos,deve-se ter pelo menos 30 ações em pelo menos 10 setores diferentes. Nenhuma ação não deve ultrapassar 3,33% do seu portfólio. Se cada ação gerar cerca de US$ 400 em receita de dividendos por ano, 30 de cada gerarão US$ 12.000 por ano ou US$ 1.000/mês.
Kinder Morgan (NYSE: KMI), Equinix (NASDAQ: EQIX) e Lockheed Martin (NYSE: LMT)são três ações de dividendos superseguras porque geram fluxo de caixa contratualmente garantido e têm perfis financeiros sólidos. Isso os torna ótimas opções para quem busca fortalecer sua receita de dividendos em 2024 e além.
Se uma empresa emitir um dividendo em ações de 5%, isso aumentaria o número de ações em 5%, ouuma ação para cada 20 ações possuídas. Se uma empresa tiver um milhão de ações em circulação, isso se traduziria em 50.000 ações adicionais. Um acionista com 100 ações da empresa receberia cinco ações adicionais.
Existem algumas razões que tornam as ações que pagam dividendos particularmente úteis. Primeiro,o rendimento que proporcionam pode ajudar os investidores a satisfazer as necessidades de liquidez. E em segundo lugar, o investimento centrado em dividendos tem demonstrado historicamente a capacidade de ajudar a reduzir a volatilidade e amortecer as perdas durante as descidas do mercado.
| Nome | Preço | Mudança de preço |
|---|---|---|
| Máquinas de negócios internacionais IBM | US$ 186,35 | US$ 1,99 (1,08%) após 0,03% |
| CVX Chevron | US$ 151,01 | US$ 3,05 (1,98%) após 0,04% |
| Recursos EOG | US$ 111,05 | US$ 2,01 (1,78%) após 0,05% |
| Transferência de Energia ET | US$ 13,94 | US$ 0,025 (0,18%) após 0,04% |
Muitos investidores recorrem a ações que pagam dividendos para gerar renda além de ganhos de capital.Um elevado rendimento de dividendos, no entanto, pode nem sempre ser um bom sinal, uma vez que a empresa está a devolver grande parte dos seus lucros aos investidores (em vez de fazer crescer a empresa).
Uma carteira de dividendos bem construída poderia render potencialmente entre 2% e 8% ao ano. Isso significa que, para ganhar US$ 3.000 mensais com ações de dividendos, o investimento inicial necessário pode variar deUS$ 450.000 a US$ 1,8 milhão, dependendo do rendimento. Além disso, os ganhos de capital potenciais podem aumentar o seu retorno total.
No entanto, o montante de investimento necessário para produzir o rendimento desejado é considerável. Para obter $ 2.000 em receita de dividendos, o valor do investimento e a taxa de retorno devem ser$ 400.000 e 6%, respectivamente. Se a taxa for mais baixa, digamos 4%, o investimento inicial será de US$ 600.000.
| Estoque | Capitalização de mercado | Rendimento de dividendos |
|---|---|---|
| Gladstone Capital Corp.(ticker: GLAD) | US$ 483 milhões | 8,6% |
| Cross Timbers Royalty Trust (CRT) | US$ 104 milhões | 11,1% |
| (DX) | US$ 726 milhões | 12,2% |
| Horizon Technology Finance Corp. | US$ 454 milhões | 9,7% |
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Quanto investir para ganhar $ 300 por mês?
Embora nem todas as ações de renda mensal valham a pena comprar, algumas se destacam pelos motivos certos. Se você deseja gerar $ 300 em uma receita mensal de dividendos supersegura, tudo o que você precisa fazer é investirUS$ 37.800 (divididos igualmente, em três partes)nas três ações de altíssimo rendimento a seguir, que apresentam um rendimento médio de 9,52%!
| Relógio | Nome | Rendimento de dividendos |
|---|---|---|
| ARR | ARMOR Residencial REIT | 15,32% |
| EFC | Ellington Financeira | 14,78% |
| OXSQ | Capital da Praça Oxford | 13,82% |
| NWHUF | NorthWest Healthcare Properties Fundo de investimento imobiliário | 13,28% |
Uma armadilha de dividendos éonde o dividendo e o preço das ações diminuem ao longo do tempo devido a altos índices de pagamento, altos níveis de dívida ou à diferença entre lucros e dinheiro.
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível. Aqueles que começam do nada têm, reconhecidamente, um caminho difícil para alcançar uma renda passiva que permita a aposentadoria.
Se procura criar riqueza e tem um horizonte temporal mais longo, permanecer investido no crescimento permitir-lhe-á desfrutar de retornos mais longos. Masse você procura um retorno mais imediato e um fluxo de caixa estável, o investimento em dividendos pode ser a melhor escolha para você.
