O que é um rendimento médio de dividendos?
O rendimento médio de dividendos nas empresas do índice S&P 500 que pagam dividendos flutua historicamente em algum lugarentre 2% e 5%, dependendo das condições de mercado. 7 Em geral, vale a pena fazer o trabalho de casa sobre ações que rendem mais de 8% para descobrir o que realmente está acontecendo com a empresa.
O que é um bom rendimento de dividendos?Rendimentos de 2% a 6% são geralmente considerados um bom rendimento de dividendos, mas há muitos fatores a serem considerados ao decidir se o rendimento de uma ação a torna um bom investimento. Seus próprios objetivos de investimento também devem desempenhar um papel importante na decisão de qual é um bom rendimento de dividendos para você.
Como regra geral, os rendimentos de dividendos deentre 2% e 5%são considerados fortes, e qualquer coisa acima disso pode ser uma boa compra, mas também pode trazer riscos associados.
Mais uma vez, uma “boa” taxa de pagamento pode variar dependendo da empresa e do setor, mas é mais fácil discernir um dividendo estável de um problemático usando o cálculo do DPR. Por exemplo,uma taxa de pagamento de 30% é boa para uma empresa em um setor mais focado no crescimento, como o de tecnologia, onde a retenção de lucros para I&D é crucial.
Em 12 de dezembro de 2023, os REITs de ações dos EUA negociados publicamente registraram um rendimento médio de dividendos de um ano de4,09 por cento. O sector REIT dos cuidados de saúde registou o maior rendimento médio de dividendos num ano entre este grupo, com 5,07 por cento, superando o índice Dow Jones Equity All REIT mais amplo em 0,98 pontos percentuais.
Uma variedade de35% a 55%é considerado saudável e apropriado do ponto de vista de um investidor em dividendos. Uma empresa que provavelmente distribuirá cerca de metade dos seus lucros como dividendos significa que a empresa está bem estabelecida e é líder no seu setor.
De acordo com a edição de 1996 do Vogel's Textbook, os rendimentos próximos de 100% são chamados de quantitativos, os rendimentos acima de 90% são chamados de excelentes, os rendimentos acima de 80% são muito bons, os rendimentosacima de 70%são bons, os rendimentos acima de 50% são justos e os rendimentos abaixo de 40% são chamados de ruins.
Uma taxa média de crescimento de dividendos é8% a 10%. No entanto, isso pode variar muito entre as diferentes ações e setores.
Se o rendimento de dividendos de uma empresa tem aumentado constantemente, isso pode dever-se ao facto de estarem a aumentar os seus dividendos, porque o preço das suas ações está a diminuir, ou ambos.Dependendo das circunstâncias, isto pode ser visto como um sinal positivo ou negativo pelos investidores..
O rendimento de dividendos é um rácio e uma das várias medidas que ajuda os investidores a compreender quanto retorno estão a obter do seu investimento. Para empresas que pagam dividendos,você pode calcular o rendimento de dividendos dividindo o lucro esperado (o dividendo) pelo que você investe (o preço por ação).
Como ganhar $ 5.000 por mês em dividendos?
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Se uma empresa emitir um dividendo em ações de 5%, isso aumentaria o número de ações em 5%, ouuma ação para cada 20 ações possuídas. Se uma empresa tiver um milhão de ações em circulação, isso se traduziria em 50.000 ações adicionais. Um acionista com 100 ações da empresa receberia cinco ações adicionais.
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível. Aqueles que começam do nada têm, reconhecidamente, um caminho difícil para alcançar uma renda passiva que permita a aposentadoria.
Rendimentos de dividendosmais de 4%devem ser cuidadosamente examinados; aqueles com mais de 10% pisam firmemente em território arriscado. Entre outras coisas, um rendimento de dividendos demasiado elevado pode indicar que o pagamento é insustentável ou que os investidores estão a vender as ações, reduzindo o preço das ações e, como resultado, aumentando o rendimento de dividendos.
| Ações | Rendimento de dividendos final* |
|---|---|
| Devon Energy Corp. | 6,6% |
| (T) | 6,8% |
| Verizon Communications Inc. | 7,0% |
| (MO) | 9,2% |
| Nome | Preço | Rendimento de dividendos |
|---|---|---|
| Grupo MO Altria | US$ 40,47 | 9,28% |
| AT&T | US$ 17,61 | 6,22% |
| Xerox XRX | US$ 18,45 | 5,48% |
| Máquinas de negócios internacionais IBM | US$ 183,21 | 3,57% |
| Estoque (ticker) | Rendimento de dividendos |
|---|---|
| Corporação McDonald's (MCD) | 2,3% |
| Processamento Automático de Dados, Inc. | 2,2% |
| Tecnologia Microchip Incorporada (MCHP) | 2,0% |
| Marsh & McLennan Companies, Inc. | 1,5% |
Dividendos mensaisajudar os investidores em renda com suas necessidades de orçamento e fluxo de caixa. Eles chegam com mais frequência e estão mais alinhados com a forma como a maioria das pessoas administra suas finanças. Isto pode ser especialmente valioso para os aposentados, mas é importante para qualquer investidor que tenha a renda como objetivo de investimento.
O resultado final. Se você planeja investir em ações com dividendos,procure empresas que apresentem crescimento de lucros esperado a longo prazo entre 5% e 15%, fortes fluxos de caixa, baixos índices de dívida em relação ao patrimônio líquido e força competitiva no futuro.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos éum eventual limite nos retornos. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
Qual é o rendimento médio normal?
O rendimento normal é um termo agrícola que se refere ao rendimento médio histórico estabelecido para uma determinada fazenda ou área. Também é usado para descrever rendimentos médios.
Embora a taxa de dividendos mostre o valor absoluto do dividendo pago por ação,os fatores de rendimento de dividendos no preço atual da ação, oferecendo uma medida mais criteriosa do retorno do investimento.
“As empresas que aumentaram consistentemente os seus dividendos tendem a ser empresas mais estáveis e de maior qualidade., que historicamente resistiram a crises e têm maior probabilidade de ter a capacidade de pagar dividendos de forma consistente.”
Kinder Morgan (NYSE: KMI), Equinix (NASDAQ: EQIX) e Lockheed Martin (NYSE: LMT)são três ações de dividendos superseguras porque geram fluxo de caixa contratualmente garantido e têm perfis financeiros sólidos. Isso os torna ótimas opções para quem busca fortalecer sua receita de dividendos em 2024 e além.
Uma armadilha de dividendos éonde o dividendo e o preço das ações diminuem ao longo do tempo devido a altos índices de pagamento, altos níveis de dívida ou à diferença entre lucros e dinheiro.
