Quanto tempo você tem para manter uma ação para que ela seja um ganho de capital de longo prazo?
Geralmente, se você mantiver o ativo porMais de um anoantes de descartá-lo, seu ganho ou perda de capital é de longo prazo. Se você o mantiver por um ano ou menos, seu ganho ou perda de capital será de curto prazo.
A manutenção de títulos por um período mínimo de um ano garante que quaisquer lucros sejam tratados como ganhos de longo prazo. Por outro lado, o IRS tributará os ganhos de curto prazo como rendimentos ordinários. Dependendo da sua faixa de impostos, quaisquer lucros significativos provenientes de ganhos de curto prazo podem levá-lo a uma alíquota de imposto mais alta.
Segure esse ativo pormais de um anoantes de vendê-lo, e ele cai na coluna de ganhos de longo prazo. (Certos ganhos de capital vinculados a participações societárias detidos em conexão com o desempenho de serviços de investimento exigem agora um período de detenção de três anos para serem chamados de ganhos de longo prazo.
Porinvestir em comunidades elegíveis de baixa renda e em dificuldades, você pode adiar impostos e potencialmente evitar totalmente o imposto sobre ganhos de capital sobre ações. Para se qualificar, você deve investir os ganhos não realizados dentro de 180 dias após a venda de ações em um fundo de oportunidade elegível e, em seguida, manter o investimento por pelo menos 10 anos.
Reinvestir em novos imóveis
A troca semelhante (também conhecida como "1031") é uma forma popular de contornar os impostos sobre ganhos de capital nas vendas de propriedades de investimento. Com essa transação, você vende uma propriedade para investimento e compra outra de valor semelhante.
Os contribuintes podem reivindicar uma isenção total do imposto sobre ganhos de capital para o seu local de residência principal (PPOR). Eles também podem reivindicar esta isenção por até seis anos se saírem do PPOR e depois alugá-lo.
Qualquer lucro obtido com a venda de ações é tributável em 0%, 15% ou 20% se você detiver as ações pormais de um ano. Se você manteve as ações por um ano ou menos, será tributado de acordo com sua alíquota normal.
Compreendendo o imposto sobre ganhos de capital
O imposto não se aplica a investimentos não vendidos ou ganhos de capital não realizados.As ações não incorrerão em impostos até que sejam vendidas, não importa quanto tempo as ações sejam mantidas ou quanto elas aumentem de valor.
Este imposto é aplicado ao lucro, ou ganho de capital, obtido com a venda de ativos como ações, títulos, propriedades e metais preciosos. Geralmente é pago quando seus impostos são declarados para um determinado ano fiscal,não imediatamente após a venda de um ativo.
Ganhos de capital de curto prazo são ganhos em investimentos que você manteve por um ano ou menos.Esses ganhos são tributados a uma taxa igual à taxa que você tributa sobre sua renda normal, como salários e rendimentos de juros tributáveis.. Essas taxas variam de 10% a 37% em 2023 e dependem do seu rendimento tributável.
Devo relatar ações sobre impostos se ganhei menos de US$ 1.000?
Em um mundo:sim. Se você vendeu algum investimento, seu corretor fornecerá um 1099-B. Este é o formulário que você usará para preencher o Anexo D em sua declaração de imposto de renda.
Com alguns investimentos, você pode reinvestir os lucros para evitar ganhos de capital, maspara ações detidas em contas tributáveis regulares, tal disposição não se aplica, e você pagará impostos sobre ganhos de capital de acordo com quanto tempo manteve seu investimento.
A alíquota do imposto sobre ganhos de capital é0%, 15% ou 20% na maioria dos ativos mantidos por mais de um ano. Os impostos sobre ganhos de capital sobre ativos detidos por um ano ou menos são tributados de acordo com as faixas normais de imposto de renda: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% ou 37%.
Desde a redução de impostos paramais de 55 anosa venda de propriedades foi abandonada em 1997, não há isenção de imposto sobre ganhos de capital para idosos. Isso significa que, no momento, a lei não permite isenções com base na sua idade. Quer você tenha 65 ou 95 anos, os idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde for devido.
- Venda a propriedade herdada rapidamente. ...
- Faça da propriedade herdada sua residência principal. ...
- Alugue o imóvel herdado. ...
- Renunciar à propriedade herdada. ...
- Deduza as despesas de vendas dos ganhos de capital.
Se este for você, e você mantém seus fundos em uma conta com impostos diferidos ou isentos de impostos (a maioria das contas de aposentadoria)provavelmente é melhor ter os ganhos de capital reinvestidos automaticamente para você. Por que deixar o dinheiro acumular quando poderia render mais dinheiro investido no mercado? Deixe que esses ganhos gerem mais ganhos!
A idade de um investidor não afeta, por si só, nenhum imposto sobre ganhos de capital que o IRS espera que ele pague na venda de um ativo. No entanto, você pode reduzir sua obrigação fiscal sobre ganhos de capital de outras maneiras.
O vendedor deve ser proprietário da casa e utilizá-la como residência principal durante dois dos últimos cinco anos (até a data do fechamento).Os dois anos não precisam ser consecutivos para se qualificar. O vendedor não deve ter vendido uma casa nos últimos dois anos e reivindicado a exclusão do imposto sobre ganhos de capital.
Se você usa sua antiga casa para gerar renda (por exemplo, você a aluga ou a disponibiliza para aluguel), você pode optar por tratá-la como sua residência principal por até 6 anos após deixar de morar nela. Isso às vezes é chamado de 'regra dos 6 anos'. Você pode escolher quando interromper o período coberto por sua escolha.
Você pode então deduzir$ 3.000 de suas perdas contra sua renda a cada ano, embora o limite seja de US$ 1.500 se você for casado e apresentar declarações fiscais separadas. Se suas perdas de capital forem ainda maiores que o limite de US$ 3.000, você poderá reivindicar as perdas adicionais no futuro.
Como você obtém lucros com ações sem vender?
- Utilizar o valor demat das ações como margem de negociação. ...
- Obtendo um empréstimo contra suas ações (LAS) ...
- Criação de arbitragem de futuros em dinheiro para ganhar o spread. ...
- Venda opções mais altas para continuar reduzindo o custo de manutenção das ações. ...
- Considere o empréstimo de ações dessas ações.
| Taxa de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo | Arquivadores Únicos (Renda Tributável) | Chefe de família |
|---|---|---|
| 0% | Até $ 44.625 | Até $ 59.750 |
| 15% | US$ 44.626 a US$ 492.300 | US$ 59.751 a US$ 523.050 |
| 20% | Mais de $ 492.300 | Mais de $ 523.050 |
Você não relata renda até vender as ações. Sua base geral não muda como resultado de um desdobramento de ações, mas sua base por ação muda. Você precisará ajustar sua base por ação. Por exemplo, você possui 100 ações de uma empresa com uma base de US$ 15 por ação, totalizando uma base de US$ 1.500.
Se você não relatar o ganho,o IRS ficará imediatamente suspeito. Embora o IRS possa simplesmente identificar e corrigir uma pequena perda e cobrar a diferença, um maior ganho de capital perdido pode disparar os alarmes.
- Comprar uma nova casa.
- Comprar uma casa de férias ou um imóvel para alugar.
- Aumentando a poupança.
- Pagando dívidas.
- Impulsionando contas de investimento.
