Como você evita TDS em fundos mútuos?
De acordo com esta seção,qualquer indivíduo/instituição que pague renda individual residente para unidades de fundos mútuos deve deduzir o TDS em 10% enquanto credita tal renda superior a Rs. 5.000.
De acordo com esta seção,qualquer indivíduo/instituição que pague renda individual residente para unidades de fundos mútuos deve deduzir o TDS em 10% enquanto credita tal renda superior a Rs. 5.000.
No caso de fundos mútuos de ações, os ganhos de capital de longo prazo (LTCG) são tributáveis apenas se seus retornos em um exercício financeiro excederem Rs. 1 lakh. Portanto, se seus ganhos de capital de longo prazo de fundos mútuos de ações forem menores ou iguais a Rs. 1 lakh em um exercício financeiro, você não precisa pagar nenhum imposto sobre ganhos de capital em seus retornos.
- Certifique-se de que seus investimentos estejam nas contas apropriadas. ...
- Procure fundos mútuos administrados por impostos. ...
- Considere trocar seus fundos mútuos por fundos negociados em bolsa (ETFs). ...
- Explore os benefícios potenciais de uma conta gerenciada separadamente (SMA).
Você obtém ganhos de capital de longo prazo com a venda de suas unidades de fundos de ações depois de mantê-las por mais de um ano. Esses ganhos de capital de até Rs 1 lakh por ano são isentos de impostos. Quaisquer ganhos de capital de longo prazo que excedam esse limite atraem imposto LTCG de 10%, sem benefício de indexação.
Os dividendos pagos sobre ações e fundos mútuos que anteriormente estavam isentos ao abrigo da Secção 10(35) da Lei do Imposto sobre o Rendimento estão, consequentemente, agora sujeitos a taxas fixas de tributação. Nas mãos do acionista, é tributável.O TDS seria exigido porque o rendimento seria tributável nas mãos do acionista.
As mais-valias não estão sujeitas a TDS para investidores nacionais. As mais-valias para NRI estão sujeitas a TDS de 30 por cento para STCG e 20 por cento com indexação para LTCG. Os formulários 15G/15H, sempre que aplicável, podem ser enviados para evitar TDS.
Através de um agente ou corretor ou plataforma: Se você investiu em seu fundo mútuo por meio de um agente ou corretor ou de uma plataforma online como a Bajaj Finserv Platform, você pode fazer o pedido de resgate. O agente ou corretora ou plataforma processará sua solicitação e você receberá o valor do resgate em sua conta.
Se você receber uma distribuição de um fundo resultante da venda de um título que o fundo manteve por apenas seis meses, essa distribuição será tributada de acordo com a sua taxa de imposto de renda normal. Se o fundo manteve o título por vários anos, entretanto, esses fundos estarão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital.
Posso sacar dinheiro do fundo mútuo a qualquer momento? Geralmente, você pode sacar dinheiro de um fundo mútuo a qualquer momentosem penalidade.
Quanto você paga de impostos sobre fundos mútuos?
| Status do arquivador | Solteiro | Casado, arquivando separadamente |
|---|---|---|
| 0% | $ 0 a $ 40.400 | $ 0 a $ 40.400 |
| 15% | US$ 40.401 a US$ 445.850 | US$ 40.401 a US$ 250.800 |
| 20% | $ 445.851 e superior | $ 250.801 e superior |
Fundos mútuos investidos em títulos governamentais ou municipaissão frequentemente chamados de fundos isentos de impostos porque os juros gerados por esses títulos não estão sujeitos ao imposto de renda.
Os fundos mútuos não são isentos de impostos, exceto paraELSS (esquemas de poupança vinculados a ações ou fundos de poupança fiscal) e alguns fundos de aposentadoria. De acordo com a Lei do Imposto de Renda, de acordo com a Seção 80C, você pode reivindicar uma dedução de até Rs. 1,5 lakh para investimentos feitos no ELSS e pode economizar impostos de até Rs. 46.800.
A troca de fundos mútuos é tributável como ganhos de capital, dependendo do tipo e duração do fundo. O que é uma taxa de troca para fundos mútuos? Não há taxa de troca para fundos mútuos, mas é aplicável um imposto de selo de 0,001% sobre a transferência de unidades de participação em esquemas híbridos ou orientados a ações.
Todo mês de novembro, a maioria das empresas de fundos mútuos anuncia e distribui ganhos de capital a cada um de seus acionistas. Os ganhos de capital são obtidos sempre que você vende um investimento e obtém lucro. E,sim, isso se aplica a todos os acionistas de fundos mútuos, mesmo que você não tenha vendido suas ações durante o ano.
Os fundos mútuos não são tributados duas vezes. No entanto, alguns investidores podem pagar impostos duas vezes por engano em algumas distribuições. Por exemplo, se um fundo mútuo reinvestir dividendos no fundo, o investidor ainda terá de pagar impostos sobre esses dividendos.
Porém, antes de o salário ser creditado em sua conta, o Imposto Retido na Fonte (TDS) é descontado pelo empregador. Portanto,você pode solicitar o reembolso do TDS ao preencher sua declaração de imposto de renda (ITR) do exercício.
Todos os esquemas patrimoniais e não patrimoniais que declaram dividendos estarão sujeitos à regra TDS. Como posso evitar o TDS? Você podeusar formulários 15G e 15H. Se você espera que sua obrigação de imposto de renda, depois de contabilizar todos os seus rendimentos do exercício, seja nula, você pode enviar os formulários aplicáveis.
Na dedução fiscal, não há TDS sobre comissões de fundos mútuos.As casas de fundos desembolsam sua comissão, que inclui o GST. No entanto, as receitas de comissões de seguros e renda fixa corporativa estão sujeitas ao GST. Além disso, mesmo que haja TDS nestes produtos, não há incidente de TDS duplo.
Se os gestores do fundo mútuo venderem títulos do fundo com fins lucrativos, o IRS provavelmente considerará sua parte desse lucro um ganho de capital. Geralmente, os fundos mútuos distribuem esses ganhos de capital líquidos aos investidores uma vez por ano. Os ganhos de capital são rendimentos tributáveis, mesmo que você tenha reinvestido o dinheiro.
O TDS é deduzido dos dividendos do fundo mútuo?
Dado que o rendimento seria tributável nas mãos do acionista, o TDS seria aplicável.A pessoa que paga dividendos sobre fundos mútuos deve deduzir TDS u/s 194K. A dedução é de 10% sobre o número de dividendos, somente se o dividendo total do acionista residente em um exercício financeiro exceder INR 5.000.
O imposto sobre ganhos de capital de longo prazo sobre fundos de ações é10% mais 4% de taxa se o ganho em um ano fiscal exceder Rs 1 lakh. Ganhos de capital de longo prazo para Rs. 1 lakh são isentos de impostos.
Se um fundo apresenta desempenho consistentemente inferior ao longo de vários períodos e não consegue entregar retornos satisfatórios, considere sair do investimento. Pesquise e selecione fundos com objetivos de investimento semelhantes, mas com melhores registros e histórico de desempenho para redirecionar seus investimentos.
De acordo com especialistas do setor,retirar um fundo mútuo muito cedo não é aconselhável. Além disso, a regra de ouro para os fundos de ações é permanecer investido durante quatro a cinco anos para criar retornos mais elevados. No caso do dinheiro da dívida, dois a três anos ainda são apropriados.
No entanto,se você notou um desempenho significativamente ruim nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes. Um desempenho comparativo excepcionalmente fraco deverá ser um sinal para vender o fundo.
