Você deve manter vários ETFs?
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
As desvantagens são a complexidade e os custos de negociação. Com tantos ETFs no portfólio, é importante poder acompanhar o que você possui o tempo todo.Você poderia facilmente perder de vista sua alocação total em ações se mantivesse 13 ETFs de ações diferentes em vez de um ou até cinco.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
Você só precisa de um ETF S&P 500
Você pode ficar tentado a comprar todos os três ETFs, mas apenas um resolverá o problema. Você não obterá nenhum benefício adicional de diversificação (ou seja, a combinação de vários ativos) porque todos os três fundos acompanham as mesmas 500 empresas.
A diversificação deve ser considerada porque pode reduzir o risco de perdas de qualquer título ou setor de mercado. Por exemplo, manter vários ETFs que proporcionam exposição a vários segmentos de mercado que normalmente não estão associados entre si pode ser benéfico quando um determinado setor está em apuros.
Quantos ETFs são suficientes? A resposta depende de vários fatores ao decidir quantos ETFs você deve possuir. De modo geral, menos de 10 ETFs são suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Os investidores enfrentam riscos substanciais com todos os veículos de investimento alavancados. No entanto, os fundos negociados em bolsa (ETFs) 3x são especialmente arriscados porqueeles utilizam mais alavancagem na tentativa de obter retornos mais elevados.
De acordo com a Lei das Sociedades de Investimento,fundos de investimento privados (por exemplo, fundos de hedge) são geralmente proibidos de adquirir mais de 3% das ações de um ETF(o limite de 3%).
O S&P 500 é considerado bem diversificado por setor, o que significa que inclui ações em todas as principais áreas, incluindo tecnologia e consumo discricionário – o que significa que as quedas em alguns setores podem ser compensadas por ganhos em outros setores.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
O que é uma boa alocação de ETF?
Um excelente exemplo de ETF que atende às sugestões de Grossman para uma ampla diversificação em ações e títulos globais é o AOA. Este ETF usa uma divisão de80% em ações e 20% em títulos. Atualmente, cerca de 62% do portfólio está sediado nos EUA, sendo o restante proveniente de mercados internacionais.
A Regra dos 40 afirma que,em escala, o valor combinado da taxa de crescimento da receita e da margem de lucro deve exceder 40% para empresas de SaaS saudáveis. A Regra dos 40 – popularizada por Brad Feld – afirma que a taxa de crescimento da receita de uma empresa SaaS mais a margem de lucro deve ser igual ou superior a 40%.
Diversificação: Um portfólio bem diversificado deve incluirETFs que cobrem diferentes classes de ativos (ações, títulos, commodities, etc.), setores, indústrias e regiões geográficas. Isto distribui o risco e reduz o impacto de qualquer investimento único no desempenho geral.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
No entanto,os indivíduos que optam por um único ETF de ações devem estar cientes dos riscos inerentes e da volatilidade do mercado de ações. Sempre considere sua tolerância ao risco e metas de investimento antes de tomar uma decisão.
O maior ETF agressivo é oiShares Core Aggressive Allocation ETF AOAcom US$ 1,82 bilhão em ativos. No último ano, o ETF Agressivo com melhor desempenho foi o AOA com 18,26%. O ETF mais recente lançado no espaço Aggressive foi o iShares ESG Aware Aggressive Allocation ETF EAOA em 12/06/20.
Uma maneira de pensar sobre isso éa cada tres mesespegue qualquer renda excedente que você possa investir – dinheiro que você nunca mais precisará usar – e compre ETFs! Compre ETFs quando o mercado estiver em alta. Compre ETFs quando o mercado estiver em baixa.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, masinvestir 5% a 10% do total dos ativos do seu portfólio pode ser apropriado.
Com tempo e consistência suficientes, você pode ganhar bem mais de US$ 1 milhão com ETFs e ainda limitar seu risco. Fonte de dados: Cálculos do autor via Investor.gov.
QQQ - Comparação de Desempenho. No acumulado do ano,VOO atinge um retorno de 7,69%, que é significativamente superior ao retorno de 7,20% do QQQ. Nos últimos 10 anos, o VOO teve um desempenho inferior ao QQQ com um retorno anualizado de 12,70%, enquanto o QQQ rendeu um retorno anualizado comparativamente maior de 18,16%.
Os ETFs 3x são seguros?
O resultado final. Dada a volatilidade inerente aos mercados financeiros, apenas os investidores que têm tempo para prestar atenção a estes veículos de investimento devem considerar alocar uma pequena parte dos seus investimentos em ETFs alavancados 3x.
Quase todos os ETFs alavancados vêm com um aviso proeminente em seu prospecto:eles não são projetados para retenção de longo prazo. A combinação de alavancagem, volatilidade do mercado e uma sequência desfavorável de retornos pode levar a resultados desastrosos.
Um ETF segue um determinado índice e os títulos estão presentes nele com o mesmo peso. Então,pode ser zero quando todos os títulos vão para zero.
“E eles são incrivelmente baratos.” No entanto, existem desvantagens dos ETFs.Eles vêm com taxas, podem se desviar do valor de seu ativo subjacente e (como qualquer investimento) trazem riscos. Portanto, é importante para qualquer investidor compreender as desvantagens dos ETFs.
Principais conclusões.Ordens de stop-loss podem forçar os traders a sair dos ETFs no pior momento possível. As ordens stop-loss podem reduzir as perdas em ações individuais. Os ETFs são, por definição, investimentos diversificados, o que os protege de oscilações extremas de valor.
