Quantos ETFs devo ter em meu portfólio?
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
De um modo geral,menos de 10 ETFs são provavelmente suficientes para diversificar seu portfólio, mas isso irá variar dependendo de seus objetivos financeiros, desde poupança para aposentadoria até geração de renda.
Esta estratégia de investimento procura o retorno total através da exposição a uma carteira diversificada composta principalmente por ações e, em menor medida, por classes de ativos de rendimento fixo com uma alocação alvo de 70% de ações e 30% de rendimento fixo. As alocações alvo podem variar +/-5%.
Você só precisaum ETF S&P 500
Você pode ficar tentado a comprar todos os três ETFs, mas apenas um resolverá o problema. Você não obterá nenhum benefício adicional de diversificação (ou seja, a combinação de vários ativos) porque todos os três fundos acompanham as mesmas 500 empresas.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, mas investir 5% a 10% do total de ativos de seu portfólio pode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Para a maioria dos investidores pessoais, um número ideal de ETFs a deter seria de 5 a 10 entre classes de ativos, geografias e outras características.
Não existe um número fixo de ETFs que possam ser classificados como “muitos”pois, em última análise, depende dos objetivos individuais, da tolerância ao risco e da estratégia de investimento do investidor. No entanto, é geralmente recomendado evitar a diversificação excessiva, pois pode levar a retornos mais baixos e taxas mais elevadas.
Especificamente, um fundo está proibido de: adquirir mais de 3% das ações de uma empresa de investimento registrada (o “Limite de 3%”); investir mais de 5% dos seus ativos numa única empresa de investimento registada (o “Limite de 5%”); ou.investir mais de 10% de seus ativos em empresas de investimento registradas (o “Limite de 10%”).
A regra dos 4% afirma que você deve ser capaz de viver confortavelmente com 4% do seu dinheiro em investimentos no primeiro ano de aposentadoria e, em seguida, aumentar ou diminuir ligeiramente esse valor para compensar a inflação a cada ano subsequente.
A carteira de três fundosconsiste em um fundo total de índice do mercado de ações, um fundo total de índice de ações internacional e um fundo total do mercado de títulos. A alocação de ativos entre esses três fundos cabe ao investidor com base em sua idade e tolerância ao risco.
Por que o ETF não é um bom investimento?
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Uma carteira apenas de ETF de índice pode ser uma solução de investimento simples, mas flexível. Há muitas vantagens em usar fundos negociados em bolsa (ETFs) para preencher lacunas em uma carteira de investimentos, e muitos investidores misturam e combinam ETFs com fundos mútuos e ações e títulos individuais em suas contas.
Diversificação: Um portfólio bem diversificado deve incluirETFs que cobrem diferentes classes de ativos (ações, títulos, commodities, etc.), setores, indústrias e regiões geográficas. Isto distribui o risco e reduz o impacto de qualquer investimento único no desempenho geral.
Você deve, portanto,mantenha apenas quantos fundos em seu portfólio você se sentir confortável em monitorar. Por exemplo, se você possui 10 ou 20 fundos diferentes, precisará ficar atento à variação do valor de todos esses investimentos para garantir que sua alocação de ativos ainda corresponda aos seus objetivos de investimento.
Uma maneira de pensar sobre isso éa cada tres mesespegue qualquer renda excedente que você possa investir – dinheiro que você nunca mais precisará usar – e compre ETFs! Compre ETFs quando o mercado estiver em alta. Compre ETFs quando o mercado estiver em baixa.
Dois dos ETFs mais populares incluem fundos de índice baseados no índice Standard & Poor's 500 e no índice Nasdaq 100, que contêm empresas de alta qualidade listadas em bolsas americanas:ETF Vanguard S&P 500 (VOO), com um índice de despesas de 0,03 por cento. Invesco QQQ Trust (QQQ), com um índice de despesas de 0,20 por cento.
Um ETF alavancado utiliza contratos de derivativos para ampliar os ganhos diários de um índice ou benchmark. Esses fundos podem oferecer retornos elevados, mas também apresentam riscos e despesas elevados. Os fundos que oferecem alavancagem de 3x são particularmente arriscados porqueeles exigem maior alavancagem para alcançar seus retornos.
Com tempo e consistência suficientes,você pode ganhar bem mais de US$ 1 milhão com ETFsenquanto ainda limita seu risco.
- Defina metas de investimento.
- Avalie a tolerância ao risco.
- Determine o mix de ativos.
- Escolha uma estrutura de portfólio de ETF.
- Pesquise e analise ETFs.
- Selecione ETFs para o portfólio.
- Escolha uma estratégia de entrada para comprar ETFs.
- Taxas de administração mais altas. Nem todos os ETFs são passivos. ...
- Menos controle sobre as escolhas de investimento. Ao investir em um ETF, você compra uma cesta de ações destinadas a se alinhar aos objetivos do fundo. ...
- Pode não superar os retornos de ações individuais.
Devo ter mais ações ou ETFs?
A seleção de ações oferece uma vantagem sobre os fundos negociados em bolsa (ETFs) quando há uma grande dispersão de retornos em relação à média.. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) oferecem vantagens sobre as ações quando o retorno das ações do setor tem uma dispersão estreita em torno da média.
Mudanças nas taxas de jurossão os principais culpados quando os fundos negociados em bolsa (ETFs) perdem valor. À medida que as taxas de juro sobem, os preços das obrigações existentes caem, o que impacta o valor dos ETFs que detêm estes activos.
Para ETFs mantidos por mais de um ano, você deverá impostos sobre ganhos de capital de longo prazo a uma alíquota de até 23,8%, uma vez incluído o Imposto de Renda de Investimento Líquido (NIIT) de 3,8% sobre quem ganha muito.Se você mantiver o ETF por menos de um ano, você será tributado à taxa de renda normal.
Alguns traders seguem algo chamado de “regra das 10h”. O mercado de ações abre para negociação às 9h30, e o horário entre 9h30 e 10h costuma ter um volume de negociação significativo. Traders que seguem a regra das 10hacho que a trajetória do preço de uma ação está relativamente definida para o dia ao final daquela meia hora.
Digamos que você invista o dinheiro da sua aposentadoria exclusivamente em um fundo de índice do S&P 500 e planeje se aposentar daqui a 30 anos. Usando a Regra dos 72, você veria queseus investimentos devem dobrar aproximadamente a cada 7,2 anos(72 dividido por 10).
