Qual é a diferença entre fundos e fundos negociados em bolsa?
Os fundos mútuos são cotados uma vez por dia pelo valor patrimonial líquido e são negociados após o horário de mercado. Os ETFs são negociados durante todo o dia nas bolsas de valores, assim como as ações individuais são negociadas.. Os ETFs têm frequentemente rácios de despesas mais baixos e são geralmente mais eficientes em termos fiscais devido à sua natureza mais passiva. Gestão de Investimentos MFS.
Com um fundo mútuo, você compra e vende com base em dólares, não no preço de mercado ou em ações. E você pode especificar qualquer valor em dólares que desejar – até um centavo ou como um belo valor redondo, como US$ 3.000. Com um ETF, você compra e vende com base no preço de mercado – e só pode negociar ações integrais.
Ao contrário dos fundos mútuos,um ETF é negociado como uma ação ordinária em uma bolsa de valores. Os ETFs sofrem alterações de preço ao longo do dia à medida que são comprados e vendidos. *Os ETFs normalmente têm maior liquidez diária e taxas mais baixas do que as cotas de fundos mútuos, o que os torna uma alternativa atraente para investidores individuais.
Qual a diferença entre um fundo de índice e um fundo negociado em bolsa?Os fundos de índice acompanham os principais índices do mercado, enquanto os fundos negociados em bolsa não. Os fundos negociados em bolsa são negociados diretamente nas bolsas de valores, enquanto os fundos de índice não. Os fundos de índice são geridos ativamente, enquanto os fundos negociados em bolsa são geridos passivamente.
Os fundos mútuos e ETFs podem deter ações, títulos ou commodities. Ambos podem rastrear índices, masOs ETFs tendem a ser mais rentáveis e líquidos, uma vez que são negociados em bolsas como ações.. Os fundos mútuos podem oferecer gestão ativa e maior supervisão regulatória a um custo mais elevado e permitir transações apenas uma vez por dia.
O que é um ETF? Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, éum título negociável que acompanha um índice, uma mercadoria, títulos ou uma cesta de ativos, como um fundo de índice. Em termos simples, os ETFs são fundos que rastreiam índices como CNX Nifty ou BSE Sensex, etc.
A escolha se resume ao que você mais valoriza.Se você prefere a flexibilidade da negociação intradiária e prefere índices de despesas mais baixos na maioria dos casos, opte pelos ETFs. Se você se preocupa com o impacto das comissões e spreads, opte por fundos mútuos.
Os ETFs apresentam diversas vantagens para os investidores que consideram este veículo. As 4 vantagens mais proeminentes sãoflexibilidade de negociação, diversificação de portfólio e gerenciamento de risco, custos mais baixos em comparação com fundos mútuos semelhantes e potenciais benefícios fiscais.
Embora esses títulos acompanhem um determinado índice, o uso de dívida sem patrimônio líquido torna os ETFs alavancados e inversos investimentos arriscados no longo prazo devido aretornos alavancados e volatilidade diária do mercado. Os fundos mútuos são estritamente limitados quanto à quantidade de alavancagem que podem usar.
Os ETFs geralmente geram menos ganhos de capital para os investidores do que os fundos mútuos. Isto acontece em parte porque muitos deles são geridos passivamente e não mudam as suas participações com tanta frequência.
Quais são as desvantagens dos ETFs em comparação aos fundos mútuos?
Embora os ETFs sejam geralmente mais baratos do que outras opções de investimento de menor risco (como fundos mútuos), eles não são gratuitos. Os ETFs são negociados na bolsa de valores como uma ação individual, o que significa que os investidores podem ter que pagar um corretor real ou virtual para facilitar a negociação.
Você precisará de uma conta de corretora para comprar e vender títulos como ETFs. Se você ainda não possui uma, consulte nosso recurso sobre contas de corretagem e como abrir uma. Isso pode ser feito online, e muitas corretoras não têm mínimos de conta, taxas de transação ou taxas de inatividade.
Isso nos leva atolerância de risco, oficialmente definido pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) como “a capacidade e disposição de um investidor de perder parte ou a totalidade de um investimento em troca de maiores retornos potenciais”.
EETFs não têm taxas 12b-1. Dito isto, de acordo com a Morningstar, o rácio médio de despesas de ETF de índice em 2023 foi de 0,48% e 0,73% para ETFs activos, em comparação com o rácio médio de despesas de 0,81% para fundos mútuos de índice e 1,02% para fundos mútuos geridos activamente.
As três principais diferenças sãoestilo de gestão, objetivo de investimento e custo– e os fundos de índice são os vencedores claros no longo prazo.
A negociação de ETF geralmente ocorre em espécie, o que significaeles não são resgatados por dinheiro. As cotas de fundos mútuos podem ser resgatadas por dinheiro pelo valor patrimonial líquido do fundo naquele dia. As ações são compradas e vendidas com dinheiro.
Os custos administrativos da gestão de ETFs são geralmente mais baixos do que os dos fundos mútuos. Os ETFs mantêm as suas despesas administrativas e operacionais baixas através de negociações baseadas no mercado. Como os ETFs são comprados e vendidos no mercado aberto, a venda de ações de um investidor para outro não afeta o fundo.
Os ETFs estão sujeitos às flutuações do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos mútuos, as cotas do ETF são compradas e vendidas ao preço de mercado, que pode ser superior ou inferior ao seu NAV, e não são resgatadas individualmente do fundo.
A maior diferença entre eles é queOs ETFs são negociados intradiariamente a vários preços durante o horário de câmbio e os fundos mútuos de índice podem ser comprados ou vendidos somente após o fechamento do mercado de cada dia, pelo valor patrimonial líquido de um fundo.
| Esquemas | Preço mais recente | Retorna em% (em 03 de abril de 2024) |
|---|---|---|
| HDFC Nifty 50 ETF | 246,51 | 13,94 |
| Motilal MOSt Oswal M50 ETF | 228,70 | 13,99 |
| SBI - ETF bacana 50 | 235,73 | 13,93 |
| Nippon ETF Nifty BeES | 249,25 | 13,96 |
Devo manter meu dinheiro em ETFs?
Os ETFs podem ser um ótimo investimento para investidores de longo prazo e aqueles com horizontes de curto prazo. Eles podem ser especialmente valiosos para investidores iniciantes. Isso porque eles não exigirão o tempo, o esforço e a experiência necessários para pesquisar ações individuais.
Uma das maneiras pelas quais os investidores ganham dinheiro com fundos negociados em bolsa (ETFs) é por meio de dividendos que são pagos ao emissor do ETF e depois pagos aos seus investidores na proporção do número de ações que cada um possui.
Os fundos negociados em bolsa funcionam assim: o fornecedor do fundo possui os ativos subjacentes, cria um fundo para acompanhar o seu desempenho e depois vende ações desse fundo aos investidores. Os acionistas possuem uma parte de um ETF, maseles não possuem os ativos subjacentes no fundo.
Um fundo de índiceé um tipo de fundo mútuo que rastreia um índice de mercado específico: S&P 500, Russell 2000 ou MSCI EAFE (daí o nome). Como não existe uma estratégia original, não é necessária muita gestão ativa e, portanto, os fundos de índice têm uma estrutura de custos mais baixa do que os fundos mútuos típicos.
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado.
