Com que frequência um consultor financeiro deve se reunir com um cliente?
3 takeaways principais para consultores
Todo cliente é diferente, com necessidades e preferências de comunicação exclusivas.Alguns clientes podem preferir atualizações frequentes, enquanto outros podem querer ouvir de você trimestralmente.Compreender as necessidades e expectativas exclusivas de cada cliente é fundamental ao determinar a frequência de comunicação correta.
Você deve se encontrar com seu consultorpelo menos uma vez por anoPara reavaliar o básico como orçamento, impostos e desempenho de investimento.Este é o momento de discutir se você sente que está no caminho certo e, se há algo, você pode estar fazendo melhor para aumentar seu patrimônio líquido nos próximos 12 meses.
Existem consultores que se reúnem com clientes anualmente.Existem consultores que se reúnem com clientes semanalmente!Não há uma resposta 'certa'.Há uma curva clara de sino com reuniões trimestrais um ponto médio claro.
Contato com o cliente.
Outro requisito do porto seguro é queCada cliente pode ser contatado pelo menos anualmente para determinar se sua situação financeira e/ou objetivos de investimento mudaram.
Quando se trata de telefonemas,uma vez a cada três mesesé um ponto de partida útil.Durante períodos mais movimentados, isso deve aumentar conforme necessário.Algumas teorias sugerem corresponder às chamadas de um cliente, ou seja.Se eles ligarem para você uma vez por semana, retorne o favor.
Pode ser uma surpresa, masSeu profissional financeiro - seja um banqueiro, planejador ou consultor - para saber mais sobre você do que quanto dinheiro você pode investir.Eles podem ajudá -lo a alcançar seus objetivos quando souberem mais sobre seu trabalho, sua família e suas paixões.
Geralmente, os consultores que cobram uma porcentagem desejam trabalhar com clientes com um portfólio mínimo decerca de US $ 100.000.Isso faz valer a pena e permitirá que eles ganhem cerca de US $ 1.000 a 2.000 por ano.
Um bom número médio de clientes por consultor financeiro a ter geralmente está na faixa de50 a 150.Mas você pode precisar de menos do que isso se estiver direcionando principalmente indivíduos de alta rede.Encontrar seu número ideal de clientes pode depender em grande parte de seus objetivos como consultor.
Faculdade de graduação, casar, expandir sua família e iniciar um negóciosão alguns eventos importantes da vida que podem fazer com que você reavalie sua situação financeira.Um consultor financeiro pode ajudá -lo a gerenciar esses eventos da vida, certificando -se de que você fique no caminho certo.
Faz sentido ter vários consultores financeiros?
Ter mais de um consultor financeiro permite que você obtenha orientação em áreas especializadas de que seu consultor atual pode não ter experiência em gerenciar.
Uma semana de trabalho de consultor de elite é de 50 horas.Às 50 horas por semana, os principais consultores gastampelo menos 50% de seu tempo (25 horas)na frente de clientes e perspectivas.Isso significa que eles devem bloquear aproximadamente 4 horas por semana com perspectivas ideais ou atividades ideais de prospecção.
O custo do atrito do cliente ...
De acordo com o PriceMetrix,Os consultores financeiros perdem uma média de 5 a 10% de seus clientes por ano.As chances de sair são ainda piores para as famílias, com mais de US $ 100.000 em ativos - esses clientes têm 13% de chance de deixar seus consultores financeiros anualmente.
Custos: Consultores Financeiroscusta dinheiro, e nem todos cobram você da mesma maneira.Alguns cobram uma porcentagem do seu portfólio total por ano.Outros cobram uma taxa anual em andamento, alguns cobram uma taxa única de serviço, enquanto o corretor de investimentos paga outros por meio de comissões.
perguntas frequentes
De um modo geral, é melhor acompanhar uma liderança3-6 vezes ao longo de duas semanas após o contato inicialPara aumentar suas chances de conversão.Segundo a pesquisa, geralmente são necessárias cinco tentativas de contato antes de uma venda ser feita.
Quase metade de todos os clientes (46%) espera que as empresas respondam mais rapidamente que 4 horas.Enquanto12% esperam uma resposta dentro de 15 minutos ou menos.Adicionando, 90% dos clientes veem uma resposta instantânea como crucial ou muito importante quando precisam de assistência ao atendimento ao cliente.
Nos dias úteis, é seguro supor que você possa ligar no horário da manhã anterior, por volta das 8h ou 9h, no entanto, no entanto,Nos fins de semana, espere até pelo menos 10 da manhã.para permitir descanso e relaxamento muito necessários, bem como uma rotina matinal.
Aqui estão algumas bandeiras vermelhas que é hora de seguir em frente:Conselhos ruins levam a um desempenho ruim: Um dos sinais mais flagrantes de que é hora de deixar de lado o seu consultor financeiro é o mau desempenho no gerenciamento de seus investimentos.Se você achar que seu portfólio deve ter um desempenho inferior em comparação com o mercado, é uma bandeira vermelha.
Eles podem ajudá -lo a planejar onde economizar dinheiro, como investir seu dinheiro e que tipos de contas.O benefício de escolher um consultor financeiro que não seja afiliado a um banco é que você remove esse conflito de interesses, além de melhores taxas para esses serviços.
A aposentadoria de regra 80/20enfatiza a importância de focar em ações que produzem os resultados mais significativos.Ao planejar a aposentadoria, concentre -se nos 20% de seus esforços que terão o maior impacto no seu futuro financeiro.
A taxa de 2% é alta para um consultor financeiro?
A maior parte da minha pesquisa mostrou que as pessoas dizendo que cerca de 1% é normal.Resposta: De uma perspectiva regulatória,geralmente é proibido cobrar mais de 2%, portanto, é comum ver taxas variadas de tão baixas quanto 0,25% até 2%, diz o planejador financeiro certificado Taylor Jessee, da Impact Financial.
Enquanto 1,5% está na extremidade mais alta para os serviços de consultores financeiros, se é isso que é preciso para obter os retornos que você deseja, não é pago em excesso, por assim dizer.Ficar cerca de 1% pela sua taxa pode ser padrão, mas certamente não é o ponto mais sofisticado.Você precisa decidir o que está disposto a pagar pelo que está recebendo.
7. Procure conselhos de finanças profissionais.De indivíduos de alta rede,70 %Trabalhe com um consultor financeiro.
Os ricos também confiam e trabalham com consultores financeiros a uma taxa muito maior.O estudo descobriu que70%de milionários versus 37% da população em geral trabalha com um consultor financeiro.
Por outro lado,estruturas de remuneração baseadas em taxas ou comissõesAmbos podem ser bandeiras vermelhas do consultor financeiro.Esses consultores podem ganhar parte ou toda a sua compensação em comissões de vendas.Em outras palavras, eles podem ser mais incentivados a vender produtos do que dar conselhos.
