A IA está assumindo o controle dos consultores financeiros?
Hoje em dia, as pessoas não precisam apenas de ajuda para misturar ETFs numa carteira – elas também têm de fazer escolhas difíceis sobre poupanças, seguros e gestão de dívidas, entre outras coisas. Mas embora a IA possa fazer algumas coisas tão bem quanto um consultor financeiro e, às vezes, até ter um desempenho melhor,não pode substituir conselheiros humanos.
IA pode ajudar consultores financeirosforneça mensagens personalizadas com base em dados individuais de clientes, como interações anteriores, preferências, dados demográficos e metas financeiras. Isso pode economizar um tempo valioso, aumentar as conexões com os clientes e ser especialmente útil para empresas menores, onde pode não haver um departamento de marketing.
Então,é improvável que a IA substitua totalmente os analistas financeiros, ou pelo menos em qualquer momento no futuro próximo. Em vez disso, podem trabalhar em conjunto para melhorar a eficiência e a precisão nos processos de tomada de decisão.
Se você está se perguntando se as histórias pessimistas sobre consultores financeiros estão se tornando obsoletas, aqui estão algumas garantias:as pessoas sempre precisarão de aconselhamento financeiro. E embora a tecnologia possa satisfazer algumas dessas necessidades, não é uma solução perfeita nem um substituto adequado para um consultor financeiro humano.
Em resumo, parece que embora a IA possa fornecer recursos suplementares,é improvável que substitua os consultores financeiros neste momento. A Morningstar parece apoiar o papel suplementar citado abaixo. “A IA mudará o jogo, mas é improvável que substitua os consultores financeiros.
Embora a IA não substitua os conselheiros humanos,pode ser uma ferramenta poderosa para aumentar a eficiência. A IA pode automatizar tarefas como planejamento financeiro, agendamento de compromissos, construção de portfólio e muito mais. Ao liberar tempo, os consultores podem se concentrar mais na interação com o cliente e no trabalho estratégico.
Ao adotar uma abordagem híbrida, os consultores financeiros podem otimizar os resultados dos clientes, fornecer soluções personalizadas e navegar com confiança no cenário em evolução. A integração bem-sucedida de modelos digitais e humanos garante um futuro sustentável e centrado no cliente para o setor de consultoria financeira.
- Terapeutas e conselheiros.
- Funções de Serviço Social e Extensão Comunitária.
- Músicos.
- Estrategistas e analistas de alto nível.
- Cientistas e engenheiros pesquisadores.
- Artes performáticas.
- Juízes.
- Funções de liderança e gerenciamento.
"Exemplos incluementrada de dados, funções básicas de atendimento ao cliente e escrituração contábil.” Até mesmo as funções na linha de montagem estão em risco porque os robôs tendem a trabalhar mais rápido que os humanos e não precisam de ir ao banheiro. Zafar também aponta que empregos com tarefas de “pensamento” são mais vulneráveis à substituição.
Comoanalistas de pesquisa de mercado, analistas financeiros, consultores financeiros pessoais, e outros trabalhos em finanças pessoais que exigem a manipulação de quantidades significativas de dados numéricos podem ser afetados pela IA, disse Muro, pesquisador da The Brookings Institution.
Por que os consultores financeiros estão desistindo?
Falta de cumprimento
Eles são obrigados a passar os dias vendendo produtos e serviços nos quais não acreditam. Muitos consultores se encontram trabalhando das 9h às 17h (ou pior) em um trabalho que não os satisfaz nem os deixa felizes.
Simplificando,eles não oferecem um bom valor ou ROI em comparação com o que custam. Se você realmente deseja desbloquear a liberdade financeira, fazer você mesmo é o caminho a percorrer. E agora que você sabe que não é apenas possível – mas fácil – você pode começar.
Durante a próxima década, as perspectivas de emprego para consultores financeiros parecem extremamente promissoras, com oportunidades abundantes em todo o país. O Bureau of Labor Statistics prevê que o emprego de consultores financeiros se expandirá muito mais rapidamente do que a ocupação média.
Shaw dissecorretores não serão substituídos por essa tecnologiapor três razões principais. Estas incluíam a incapacidade da IA de falar com um subscritor, um mal-entendido sobre o papel dos corretores e a incapacidade da IA de “ler nas entrelinhas ou lidar com os negócios complicados da vida real”.
Os revisores oficiais de contas não serão totalmente substituídos pela IA, mas o trabalho de nível de entrada (como contabilidade, etc.)
As empresas financeiras devem ter cautela e manter um equilíbrio entre IA e “aconselhamento” humano. Embora a IA possa automatizar tarefas rotineiras e oferecer insights baseados em dados,não deve ser visto como um substituto para conselheiros humanos.
Um consultor que acredita em ter um relacionamento de longo prazo com você – e não apenas uma série de transações geradoras de comissões – pode ser considerado confiável. Peça referências e, em seguida, execute uma verificação de antecedentes dos consultores que você restringiu, como no serviço BrokerCheck gratuito da FINRA.
Gates acha que a integração principal da IA virá em breve. “Se eu tivesse que fazer uma previsão, em países de alta renda como os Estados Unidos, diria que estamos a 18-24 meses de distância de níveis significativos de uso de IA pela população em geral”, escreveu ele. Mas ele também vê 2024 como um ponto de viragem.
Aladimé o software de análise de risco da BlackRock.
De acordo com vários estudos e publicações, a idade média dos consultores financeiros está em algum lugarentre 51 e 55 anos, com 38% esperando se aposentar nos próximos dez anos.
Consultor financeiro é um trabalho estressante?
O estresse do consultor financeiro é real, e você não está sozinho se sentir a pressão. De acordo com uma pesquisa realizada pela Financial Planning Association, Janus Henderson e Investopedia: 71% dos consultores experimentaram níveis moderados ou altos de estresse negativo, em comparação com 63% dos investidores.
A vida útil média do cliente para um consultor financeiro éentre três e cinco anos, com 45% dos clientes saindo nos primeiros dois anos.
- Cuidados de saúde: Enfermeiros, médicos, terapeutas e conselheiros.
- Educação: Professores, instrutores e administradores escolares.
- Criativo: Músicos, artistas, escritores e jornalistas.
- Serviços pessoais: Cabeleireiros, cosmetologistas, personal trainers e treinadores.
Ofícios qualificados: experiência prática
Profissões comoencanamento, trabalho elétrico, mecânica e ofícios especializadosrequerem conhecimentos práticos manuais que a IA nem sequer sonha em replicar. Os reparos físicos e os diagnósticos continuam dependentes do conhecimento humano.
Profissionais que trabalham comogerentes e diretores de comprasforam os 5º com maior probabilidade de perder seu trabalho para a IA, enquanto economistas e estatísticos ocuparam o 6º lugar na lista que foi relatada anteriormente pelo Daily Mail.
