Os ETFs com altos dividendos são arriscados?
Riscos adicionais em ETFs de dividendos
Um ETF de dividendos normalmente inclui dezenas, senão centenas, de ações de dividendos. Isso proporciona diversificação instantaneamente, o que significamaior segurança para seu pagamento. Mesmo que algumas ações do fundo reduzam os seus dividendos, o efeito será mínimo no dividendo global do fundo.
O rendimento de dividendos pode ajudar os investidores a decidir se as ações de uma empresa podem ser um bom acréscimo aos seus portfólios. mas eles deveriam se lembrar dissorendimentos de dividendos mais elevados nem sempre significam boas oportunidades de investimento: um alto rendimento de dividendos pode resultar da queda do preço das ações.
Devido à sua menor volatilidade, as ações com dividendos atraem frequentemente investidores que procuram investimentos de menor risco, especialmente aqueles que estão na reforma ou próximos dela. Masações de dividendos ainda podem ser arriscadas se você não souber o que evitar.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos éum eventual limite nos retornos. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
Contras.Sem garantia de dividendos futuros. As quedas nos preços das ações podem compensar o rendimento. Os dividendos são tributados no ano em que são distribuídos aos acionistas.
Em alguns casos, um elevado rendimento de dividendos pode indicar uma empresa em dificuldades. O rendimento é elevado porque as ações da empresa caíram em resposta a problemas financeiros. E o alto rendimento pode não durar muito mais tempo. Uma empresa sob dificuldades financeiras poderia reduzir ou eliminar os seus dividendos num esforço para conservar dinheiro.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Se uma empresa emitir um dividendo em ações de 5%, isso aumentaria o número de ações em 5%, ouuma ação para cada 20 ações possuídas. Se uma empresa tiver um milhão de ações em circulação, isso se traduziria em 50.000 ações adicionais. Um acionista com 100 ações da empresa receberia cinco ações adicionais.
“Um erro a evitar”, diz Cabacungan, “é comprar ações de uma empresa simplesmente porque gera um dividendo elevado”.Se a empresa tiver alavancado dívidas excessivas para financiar os dividendos, isso poderá ocorrer às custas da rentabilidade futura e prejudicar as perspectivas de crescimento..
Como ganhar $ 500 por mês em dividendos?
Ações que pagam dividendos
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Com aquilo em mente,colocando US$ 250.000 em ações de dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
- Os melhores ETFs de altos dividendos.
- ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos (VYM)
- ETF iShares Core High Dividend (HDV)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- Portfólio SPDR S&P 500 ETF de alto dividendo (SPYD)
- ETF de alto rendimento de dividendos da Vanguard International (VYMI)
Não importa em que fase da vida você esteja, as ações que pagam dividendos podem ser uma ótima maneira de complementar sua renda e melhorar o potencial de crescimento do seu portfólio. Apenas certifique-se de pesquisar a saúde financeira geral das empresas, e não apenas as taxas de dividendos, antes de investir.
Uma armadilha de dividendos éonde o dividendo e o preço das ações diminuem ao longo do tempo devido a altos índices de pagamento, altos níveis de dívida ou à diferença entre lucros e dinheiro.
Kinder Morgan (NYSE: KMI), Equinix (NASDAQ: EQIX) e Lockheed Martin (NYSE: LMT)são três ações de dividendos superseguras porque geram fluxo de caixa contratualmente garantido e têm perfis financeiros sólidos. Isso os torna ótimas opções para quem busca fortalecer sua receita de dividendos em 2024 e além.
ETFs de dividendos ou ações de dividendos: o que é melhor?Os ETFs de dividendos podem ser uma boa opção para investidores que buscam uma fonte de renda de baixo custo, diversificada e confiável para seus investimentos. As ações de dividendos podem ser uma opção melhor para investidores que preferem escolher seus próprios investimentos.
Principais conclusões
Os ETFs de dividendos são administrados passivamente, o que significa que o gestor do fundo segue um índice e não precisa tomar decisões de negociação com frequência.Os ETFs de dividendos são boas opções de investimento para investidores avessos ao risco e que buscam renda.
ETFs sãomenos arriscado do que ações individuaisporque são fundos diversificados. Os seus investidores também beneficiam de taxas muito baixas.
Se procura criar riqueza e tem um horizonte temporal mais longo, permanecer investido no crescimento permitir-lhe-á desfrutar de retornos mais longos. Masse você procura um retorno mais imediato e um fluxo de caixa estável, o investimento em dividendos pode ser a melhor escolha para você.
Alto. Taxas de pagamento que sãoentre 55% a 75%são considerados elevados porque se espera que a empresa distribua mais de metade dos seus lucros como dividendos, o que implica menos lucros retidos.
As ações com dividendos mensais são seguras?
As empresas que pagam dividendos regulares são normalmente lucrativas de forma recorrente, testadas ao longo do tempo e capazes de fornecer perspectivas transparentes de crescimento a longo prazo. Eles são exatamente o tipo de negócio que você espera que aumente em valor por longos períodos.
Uma carteira de dividendos bem construída poderia render potencialmente entre 2% e 8% ao ano. Isso significa que, para ganhar US$ 3.000 mensais com ações de dividendos, o investimento inicial necessário pode variar deUS$ 450.000 a US$ 1,8 milhão, dependendo do rendimento. Além disso, os ganhos de capital potenciais podem aumentar o seu retorno total.
Por exemplo, se o rendimento médio for de 3%, é isso que usaremos em nossos cálculos. Lembre-se de que os rendimentos variam de acordo com o investimento. Calcule o investimento necessário: para ganhar US$ 1.000 por mês, ou US$ 12.000 por ano, com um rendimento de 3%, você precisaria investir um total decerca de US$ 400.000.
A verdade é que a maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará$ 400.000 em capital inicialpara atingir seus alvos.
| Empresa | Rendimento de dividendos |
|---|---|
| Big 5 Sporting Goods Corp (BGFV) | 17,21% |
| (ABR) | 14,07% |
| (DX) | 13,20% |
| Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc (REFI) | 13,19% |
