O que verificar antes de comprar ações?
Estude os relatórios anuais da empresa e compare-os. Avalie a lucratividade da empresa. Verifique se a receita e os resultados financeiros estão mostrando um crescimento consistente. Procure também pagamentos em dinheiro aos investidores em ações na forma de dividendos.
Verifique o histórico de ganhos e se houve histórico de lucratividade e menos manchas de perdas. Verifique a relação preço/lucro (Rácio PE), que lhe dirá se uma ação está subvalorizada ou sobrevalorizada. Anote o crescimento das vendas (receita operacional) para saber se o negócio teve um bom desempenho no passado.
- Como a empresa ganha dinheiro?
- Seus produtos ou serviços são procurados e por quê?
- Como foi o desempenho da empresa no passado?
- Os gerentes talentosos e experientes estão no comando?
- A empresa está posicionada para crescimento e lucratividade?
- Quanta dívida a empresa tem?
- Determine seus objetivos de investimento.
- Encontre empresas que você entende.
- Determine se uma empresa tem uma vantagem competitiva.
- Determine um preço justo para a ação.
- Compre uma ação com margem de segurança.
- Saiba que você está apostando em si mesmo.
- Conheça seus objetivos.
- Não invista em negócios que você não entende.
- Entenda os índices financeiros.
- "Se for bom demais para ser verdade..."
- Avalie o "fosso".
- Entenda o risco sistemático.
Normalmente, a relação P/E média é de cerca de20 a 25. Qualquer valor abaixo disso seria considerado uma boa relação preço/lucro, enquanto qualquer valor acima disso seria uma relação P/L pior.
Índice P/L – O índice P/L é um cálculo que avalia o desempenho e o valor relativos de uma ação. É calculado pordividindo o preço das ações pelo lucro por ação da empresa nos últimos quatro trimestres.
O melhor momento para comprar uma ação équando um investidor fez sua pesquisa e devida diligência e decidiu que o investimento se adapta à sua estratégia geral. Com isso em mente, comprar uma ação quando ela estiver em baixa pode ser uma boa ideia – e melhor do que comprar uma ação quando ela estiver em alta.
- A empresa é lucrativa? Regra número um: procure empresas que estejam ganhando dinheiro. ...
- A empresa apresenta crescimento sólido de vendas? ...
- A empresa tem ótimos produtos que as pessoas desejam?
| Empresa | Rendimento de dividendos |
|---|---|
| Arbor Realty Trust Inc.(ABR) | 13,18% |
| Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc (REFI) | 12,88% |
| (DX) | 12,67% |
| Medifast Inc (MED) | 12,09% |
Quantas ações devo comprar pela primeira vez?
Um portfólio de10 ou maisações, especialmente aquelas de vários setores ou indústrias, é muito menos arriscada do que uma carteira de apenas duas ações.
Calculando quanto investir
Uma regra prática comum é a regra 50-30-20, que sugere alocar50% de sua renda após impostos para itens essenciais, 30% para gastos discricionários e 20% para poupanças e investimentos. Dentro dessa alocação de 20%, a parcela designada para ações depende da sua tolerância ao risco.
Não há mínimo para começar a investir, mas você provavelmente precisarápelo menos $ 200 - $ 1.000para realmente começar bem. Se você está começando com menos de US$ 1.000, não há problema em comprar apenas uma ação e adicionar mais posições ao longo do tempo.
Para lhe dar uma ideia de qual é a média do mercado, muitos investidores em valor se refeririam a 20 a 25 como a faixa média do índice P/L. E, novamente, como no golfe, quanto menor o índice P/L de uma empresa, melhor é o investimento que a métrica indica.
Por que o índice PE da Amazon é tão alto? O índice P/L da Amazon é maior do que o da maioria das empresas do setor de varejo porqueos investidores estão optimistas quanto ao seu potencial de crescimento futuro. Conforme mencionado, um múltiplo de preço alto pode indicar que o mercado espera maior crescimento de uma empresa.
Um P/L de 30 é alto para os padrões históricos do mercado de ações. Este tipo de avaliação é geralmente aplicado apenas às empresas de crescimento mais rápido por investidores nos estágios iniciais de crescimento da empresa. À medida que uma empresa se torna mais madura, crescerá mais lentamente e o P/L tende a diminuir.
Warren Buffett disse uma vez: “A primeira regra de um investimento énão perca [dinheiro]. E a segunda regra de um investimento é não esquecer a primeira regra.
Ele olha para cada empresa como um todo e escolhe açõescom base apenas em seu potencial geral como empresa. Buffett não busca ganho de capital mantendo essas ações como uma aposta de longo prazo. Ele quer ter participação em empresas de qualidade que sejam extremamente capazes de gerar lucros.
A Regra de 72: Buffett costuma usar a Regra dos 72, uma fórmula simples para estimar o tempo necessário para que um investimento duplique de valor. Esta regra é determinada dividindo 72 pela taxa de retorno anual.
Reinvestir seus pagamentos
A verdade é aquiloa maioria dos investidores não terá dinheiro para gerar US$ 1.000 por mês em dividendos; não no início, de qualquer maneira. Mesmo que você encontre uma série de investimentos que supere o mercado e com rendimento médio anual de 3%, você ainda precisará de US$ 400.000 em capital inicial para atingir suas metas. E tudo bem.
Qual é o melhor dia para comprar ações?
Segundas-feiras: um dia de ajuste
Historicamente, as segundas-feiras têm sido frequentemente consideradas um bom dia para comprar ações, principalmente devido ao “efeito fim de semana” ou “efeito segunda-feira”. Esta teoria sugere que os preços das ações tendem a cair às segundas-feiras devido às notícias negativas divulgadas no fim de semana.
Por exemplo, uma ação com um P/L igual ou superior a 15 ou um dividendo inferior a 2,5% pode apresentar motivos para ceticismo. Outros sinais de alerta podem incluirmargens de lucro mais baixas do que os pares de uma empresa, um rendimento de dividendos em queda e crescimento dos lucros abaixo da média do setor.
Para encontrar o ganho ou perda líquida experimentada por quaisquer ações que você possui,determine a diferença entre o preço total que você pagou por eles e o valor que você recebeu quando os vendeu. O resultado do cálculo de perda ou ganho será um percentual.
A qualidade de um estoque é avaliada por quatro características:corpo, sabor, clareza e cor. O corpo se desenvolve quando as proteínas de colágeno se dissolvem em estoque à base de proteínas. Os caldos de vegetais têm menos corpo do que os caldos de carne porque carecem de proteína animal.
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
