O que o índice de distribuição significa para os dividendos?
O índice de distribuição de dividendos éo valor total de dividendos que uma empresa paga aos acionistas em relação ao seu lucro líquido. Simplificando, este rácio é a percentagem dos lucros pagos aos acionistas através de dividendos.
Então, o que conta como um “bom” índice de distribuição de dividendos? De um modo geral, um rácio de distribuição de dividendos de30-50%é considerado saudável, enquanto qualquer valor acima de 50% pode ser insustentável.
O que é um bom rendimento de dividendos? Produz de2% a 6%são geralmente considerados um bom rendimento de dividendos, mas há muitos fatores a serem considerados ao decidir se o rendimento de uma ação a torna um bom investimento. Seus próprios objetivos de investimento também devem desempenhar um papel importante na decisão de qual é um bom rendimento de dividendos para você.
A rentabilidade e o fluxo de caixa operacional afetam direta e positivamente o preço das ações. A conclusão é quequanto maior a lucratividade e o fluxo de caixa operacional da empresa, maior será o índice de distribuição de dividendos e, subsequentemente, maior será o preço das ações.
Compreendendo a taxa de pagamento de dividendos. O índice de distribuição de dividendos é de 0% para empresas que não pagam dividendos e 100% para empresas quepagar todo o seu lucro líquido como dividendos. Várias considerações são levadas em conta na interpretação do índice de distribuição de dividendos – mais importante ainda, o nível de maturidade da empresa.
Geralmente,quanto maior o índice de pagamento, especialmente se for superior a 100%, mais a sua sustentabilidade está em questão. Por outro lado, um rácio de pagamento baixo pode sinalizar que uma empresa está a reinvestir a maior parte dos seus lucros em operações de expansão.
Indicador de saúde financeira: O índice de distribuição de dividendos pode ser um bom indicador da saúde financeira de uma empresa. Um índice de pagamento consistentemente alto pode indicar que a empresa está financeiramente estável e gerando lucros saudáveis, enquanto um índice de pagamento consistentemente baixo pode indicar fraqueza financeira.
O rendimento de dividendos compara o valor do dividendo pago ao preço das ações da empresa. O índice de distribuição de dividendos, em vez disso, compara o valor dos dividendos com o lucro por ação da empresa.
O índice de distribuição de dividendos mostra a porcentagem dos lucros pagos aos acionistas em dividendos. É calculado dividindo o total de pagamentos de dividendos pelo lucro líquido. O rendimento de dividendos mostra o rendimento anual de dividendos obtido por ação como uma porcentagem do preço atual das ações.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Qual ação paga o maior dividendo?
- Verizon Communications VZ.
- Johnson & Johnson JNJ.
- PM Internacional da Philip Morris.
- Grupo Altria MO.
- Comcast CMCSA.
- Medtronic MDT.
- PXD pioneiro em recursos naturais.
- Duke Energia TODOS.
Viver de dividendos é uma estratégia financeira que atrai aqueles que buscam um fluxo de renda confiável sem aproveitar seu principal investimento. Esta abordagem tem intrigado muitos investidores, desde indivíduos em início de carreira até aqueles que se aproximam da reforma.
De modo geral, altos índices de pagamento são considerados arriscados.Se os lucros caírem, é mais provável que o dividendo seja cortado, resultando na queda do preço das ações, também. Enquanto isso, índices mais baixos podem sugerir o potencial de aumento dos dividendos no futuro ou podem significar que as ações têm rendimentos baixos.
O índice de distribuição de dividendos é uma métrica vital para investidores em dividendos. Mostra quanto da receita de uma empresa ela paga aos investidores. Quanto maior esse número,quanto menos dinheiro uma empresa retém para expandir seus negócios e seus dividendos.
Depois que uma ação passa a ser ex-dividendo, o preço da ação normalmente cai no valor do dividendo pagoreflectir o facto de os novos accionistas não terem direito a esse pagamento. Os dividendos pagos em ações em vez de dinheiro podem diluir os lucros, o que também pode ter um impacto negativo nos preços das ações no curto prazo.
Esta fórmula requer duas variáveis: dividendos por ação e lucro por ação. O índice de distribuição de dividendos é específico do setor, mas égeralmente saudável entre 30 e 50%. Se o índice for inferior a 0% ou superior a 100%, a empresa provavelmente está perdendo dinheiro.
Os dividendos sãonormalmente emitido trimestralmente, mas também pode ser desembolsado mensalmente ou anualmente. As distribuições são anunciadas antecipadamente e determinadas pelo conselho de administração da empresa. As empresas pagam dividendos por diversas razões, na maioria das vezes para mostrar a sua estabilidade financeira e para manter ou atrair investidores.
Enquanto otaxa de dividendosmostra o valor absoluto do dividendo pago por ação, os fatores de rendimento de dividendos no preço atual da ação, oferecendo uma medida mais criteriosa do retorno do investimento.
As ações que pagam dividendos são um contribuidor importante para os seus ganhos a longo prazo, e as ações que pagam dividendos tendem a expô-lo a menos riscos do que as que não pagam dividendos. É por isso que a maioria de suas ações deve pagar dividendos em todos os momentos.
Informação básica. O rendimento de dividendos do S&P 500 está em 1,35%, em comparação com 1,47% no mês passado e 1,66% no ano passado. Isto é inferior à média de longo prazo de 1,84%.
O que é uma taxa de pagamento ruim?
Um índice de pagamento clássico acima de 100% mostra que a empresa pagou mais dividendos do que lucrou. Uma empresa com um índice de pagamento negativo perdeu dinheiro, ou seja, seu lucro por ação é negativo. À primeira vista, ambos os cenários apontam para um dividendo que não é sustentável e pode estar em risco.
Uma Taxa de Pagamento, também comumente chamada de Taxa de Pagamento de Dividendos (DPR), éuma métrica financeira que indica que parcela dos lucros de uma empresa é distribuída entre seus acionistas na forma de pagamentos de dividendos. O pagamento total de dividendos é calculado como uma porcentagem de seus ganhos totais.
Um índice de pagamento mais alto indica que uma empresa está compartilhando mais de seus lucros com os acionistas e retendo menos caixa no negócio, o que pode impactar o crescimento futuro(muitas vezes uma empresa mais antiga e estabelecida – avaliada por investidores de rendimento ou por aqueles que procuram um fluxo de rendimento).
Eles são pagos com os ganhos e lucros da corporação. Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
Em um mercado que gera um rendimento anual de 2%, você precisaria investir US$ 600.000 antecipadamente para gerar de forma confiável$ 12.000 por ano(ou US$ 1.000 por mês) em pagamentos de dividendos.
