Custa dinheiro transferir fundos mútuos?
As taxas de câmbio são cobradas por empresas de investimento de gestão que permitem aos investidores trocar ou transferir ações de um fundo mútuo para outro fundo mútuo administrado pela empresa. As taxas de câmbio são únicas porque só ocorrem quando uma transação entre fundos é solicitada.
O que é uma taxa de troca para fundos mútuos?Não há taxa de troca para fundos mútuos, mas é aplicável um imposto de selo de 0,001% sobre a transmissão de unidades de participação em regimes de capital próprio ou híbridos.
Sim, você pode trocar seu fundo mútuo online. Tudo o que você precisa fazer é fazer login na sua conta de fundo mútuo – por meio do AMC ou de portais como o Kuvera. Para adquirir, trocar ou resgatar suas unidades de fundo, acesse a página de transação. Selecione a opção de troca depois de clicar no nome do fundo relevante.
Se você comprar fundos mútuos por meio de um corretor, normalmente será cobrada uma comissão. Essa taxa pode variar entre US$ 10 e US$ 75 por negociação, independentemente do valor em dólares do fundo mútuo comprado ou vendido. No entanto,um número crescente de corretores está oferecendo uma lista de fundos mútuos sem taxas de transação.
Se você alternar entre fundos mútuos da mesma empresa, pode não parecer que você recebeu seu dinheiro de volta e depois o reinvestiu; no entanto, as transações são tratadas como quaisquer outras vendas e compras e, portanto,você deve denunciá-los e pagar impostos sobre quaisquer ganhos.
Etapas envolvidas na transferência de fundos mútuos
Insira os detalhes do esquema de fundo mútuo do qual você deseja transferir e do esquema de fundo mútuo para o qual deseja transferir.Insira o número de unidades que deseja transferir. Verifique a carga de saída e outros encargos que possam ser aplicados. Envie a solicitação de transferência.
Pode haver momentos em que um fundo não tenha um bom desempenho e o valor do fundo caia, ou você simplesmente não queira correr o risco. Nessas condições, você pode optar pela opção de troca.
Você vai precisarvisite o site do seu fundo mútuo e faça login com suas credenciais. Você precisará selecionar o fundo e a quantidade de unidades que deseja resgatar e confirmar sua solicitação. Você receberá o valor do resgate em sua conta bancária dentro de alguns dias, dependendo do tipo de fundo.
Vá com um fundo sem carga
Para manter baixo o custo de um fundo mútuo, os investidores devem tentar evitar qualquer fundo que tenha uma carga associada a eles. Isso significa que o fundo está pagando uma comissão a quem está vendendo o fundo por ele.
Suponha que você resgate 500 unidades de um esquema 4 meses após a data da compra. Suponhamos que o NAV seja Rs 100. A carga de saída será = 1% X 500 (número de unidades) X 100 (NAV) = Rs 500. Este valor será deduzido do produto do resgate que é creditado em sua conta bancária .
Por que as taxas dos fundos mútuos são tão altas?
Os fundos mútuos tendem a ter índices de despesas mais elevados do que os ETFs porqueeles exigem um gerenciamento mais prático. O índice médio de despesas para fundos mútuos administrados ativamente está entre 0,5% e 1,0%. Raramente excedem 2,5%. Para fundos de índice passivos, o índice típico é de cerca de 0,2%.
Os fundos mútuos não são tributados duas vezes. No entanto, alguns investidores podem pagar impostos duas vezes por engano em algumas distribuições. Por exemplo, se um fundo mútuo reinvestir dividendos no fundo, o investidor ainda terá de pagar impostos sobre esses dividendos.
Quando você vende suas unidades de fundos de ações depois de mantê-las por pelo menos um ano, você obtém ganhos de capital de longo prazo. Esses ganhos de capital são isentos de impostos, até Rs 1 lakh por ano.Quaisquer ganhos de capital de longo prazo acima deste limite estão sujeitos a um imposto LTCG de 10%, sem benefício de indexação.
Posso transferir uma ação para outra conta de corretora sem pagar impostos?Sim. Solicite transferências diretas para evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital.
Os fundos mútuos são ativos líquidos econtanto que você invista em esquemas abertos, sejam eles ações ou dívidas, é fácil retirar seus investimentos a qualquer momento. Além disso, não há restrições.
- Entre em contato com seu novo corretor. O novo corretor estará mais do que disposto a ajudar, pois deseja que seu dinheiro seja investido nele. ...
- Reúna informações de seu antigo corretor. ...
- Aguarde até que o novo corretor mova sua conta. ...
- Familiarize-se com sua nova conta.
Você tem permissão para vender suas participações em fundos mútuos a qualquer momento após comprar ações. Mas pode haver consequências com base no tipo de fundo mútuo que você possui. Por exemplo, algumas sociedades de fundos cobram uma taxa de resgate antecipado se vender as suas ações antes de um período de tempo determinado.
Uma das estratégias para capitalizar dinheiro através de fundos mútuos é usar a regra 8-4-3, ondeo efeito composto cresce exponencialmente. Nos 8 anos iniciais, o efeito de composição apresenta bons resultados, mas a sua velocidade aumenta nos 4 anos seguintes e de forma superexponencial nos 3 anos seguintes.
Os fundos mútuos têm taxas de vendas e isso pode prejudicar muito o seu retorno no curto prazo. Para mitigar o impacto destes encargos, um horizonte de investimento depelo menos cinco anosé ideal.
Uma viagem de ida e volta é uma compra de fundo mútuo ou compra de troca seguida de uma venda ou troca de venda dentro de 30 dias corridos no mesmo fundo e conta. Por exemplo, se você comprou um fundo em 1º de maio, vendê-lo antes de 31 de maio incorreria em uma violação de ida e volta.
O que acontece quando você saca um fundo mútuo?
Resgatando fundos mútuos
A carga de saída geralmente fica em torno de 1% do valor total retirado. A carga de saída varia para fundos mútuos de ações e fundos mútuos de dívida e é diferente para fundos curtos e ultracurtos. Os retornos dos fundos mútuos também estão sujeitos a impostos sobre ganhos de capital, dependendo do valor e do período de detenção.
O produto das vendas será creditado em sua conta bancária dependendo do prazo de liquidação definido por cada fundo mútuo. Para a maioria dos fundos, isso geralmente é3-5 dias.
Utilizando um corretor ou distribuidor
Se você investiu por meio de um corretor ou distribuidor, poderá sacar dinheiro de um plano de fundo mútuo por meio deles. Entrar em contato com seu corretor e solicitar um saque são opções. Você deve preencher e enviar um formulário de solicitação de saque se quiser fazer um saque offline.
Posso sacar dinheiro do fundo mútuo a qualquer momento? Geralmente, você pode sacar dinheiro de um fundo mútuo a qualquer momentosem penalidade.
Se você está se perguntando se os fundos mútuos podem perder dinheiro, a resposta ésim, pois algumas categorias de fundos mútuos são mais voláteis. Isto significa que, embora possam oferecer grandes retornos, também podem oferecer riscos mais elevados. Se você acha que não está preparado para o risco, observe o desempenho dos fundos mútuos de outras categorias.
