Como você saca fundos mútuos?
A dúvida mais comum é se é possível sacar fundos mútuos a qualquer momento. A resposta é sim; no entanto, há certas coisas que você deve ter em mente ao retirar seus fundos mútuos. Também,alguns tipos de fundos mútuos só podem ser retirados após um determinado período.
A dúvida mais comum é se é possível sacar fundos mútuos a qualquer momento. A resposta é sim; no entanto, há certas coisas que você deve ter em mente ao retirar seus fundos mútuos. Também,alguns tipos de fundos mútuos só podem ser retirados após um determinado período.
Os ganhos de capital de curto prazo (ativos mantidos por 12 meses ou menos) são tributados de acordo com a alíquota normal do imposto de renda, enquanto os ganhos de capital de longo prazo (ativos mantidos por mais de 12 meses) estão atualmente sujeitos ao imposto federal sobre ganhos de capital a uma taxa de até para 20%.
Se você investiu por meio de um corretor ou distribuidor, poderá sacar dinheiro de um plano de fundo mútuo por meio deles.Entrando em contato com seu corretor e solicitando um saquesão opções. Você deve preencher e enviar um formulário de solicitação de saque se quiser fazer um saque offline.
Se você comprou suas unidades de fundos mútuos por meio de um AMC, você pode simplesmentefaça login no portal e venda suas unidades. Os investidores podem optar por resgatar algumas unidades ou todas as unidades de acordo com sua preferência. Alguns AMCs também possuem aplicativos móveis por meio dos quais você pode fazer o mesmo processo.
Você vai precisarvisite o site do seu fundo mútuo e faça login com suas credenciais. Você precisará selecionar o fundo e a quantidade de unidades que deseja resgatar e confirmar sua solicitação. Você receberá o valor do resgate em sua conta bancária dentro de alguns dias, dependendo do tipo de fundo.
Quando os títulos são vendidos, porém, o dinheiro não fica imediatamente disponível. Existe um período de liquidação deaté dois diaspara a maioria das ações, fundos mútuos e ETFs; os títulos normalmente têm um período de liquidação um pouco mais longo.
Além das taxas associadas à venda da sua participação, você também poderá dever impostos. Alguns dos impostos pelos quais você pode ser responsável incluem imposto sobre ganhos de longo ou curto prazo. Você também pode ter que pagar impostos sobre sua parcela proporcional dos ganhos de capital do fundo, o que é feito por meio de distribuição.
Compre cotas de fundos mútuos por meio de seu IRA tradicional ou Roth IRA. Se você colocar dinheiro em um IRA tradicional, seus investimentos crescerão com impostos diferidos; você não é tributado até retirar dinheiro.
No entanto, se você notou um desempenho significativamente fraco nos últimos dois ou mais anos, talvez seja hora de reduzir suas perdas e seguir em frente. Para ajudar na sua decisão, compare o desempenho do fundo com um índice de referência adequado ou com fundos semelhantes. Um desempenho comparativo excepcionalmente fraco deverá ser um sinal para vender o fundo.
Quando você deve liquidar fundos mútuos?
- Saída devido ao subdesempenho do fundo. Este é o motivo mais comum para sair de um fundo. ...
- Saia quando atingir seu objetivo. A história continua abaixo do anúncio. ...
- Saia dos fundos para reequilibrar seu portfólio. ...
- Saia dos fundos largecap ativos e mude para fundos de índice. ...
- Outras razões.
O produto das vendas será creditado em sua conta bancária dependendo do prazo de liquidação definido por cada fundo mútuo. Para a maioria dos fundos, isso geralmente é3-5 dias.
Fundos Híbridos de Ações, Dívidas e Conservadores: Você pode esperar receber o dinheiro em sua conta bancária registrada dentro de2-4 dias úteisassim que a retirada for processada. Fundos Líquidos: Você receberá o dinheiro em sua conta bancária registrada em 1 a 2 dias úteis após o processamento do saque.
Volatilidade do Mercado e Gestão de Risco
Se um fundo apresenta desempenho consistentemente inferior ao longo de vários períodos e não consegue entregar retornos satisfatórios, considere sair do investimento. Pesquise e selecione fundos com objetivos de investimento semelhantes, mas com melhores registros e histórico de desempenho para redirecionar seus investimentos.
Os fundos mútuos têm taxas de vendas e isso pode prejudicar muito o seu retorno no curto prazo. Para mitigar o impacto destes encargos, um horizonte de investimento depelo menos cinco anosé ideal.
Os fundos mútuos não são tributados duas vezes. No entanto, alguns investidores podem pagar impostos duas vezes por engano em algumas distribuições. Por exemplo, se um fundo mútuo reinvestir dividendos no fundo, o investidor ainda terá de pagar impostos sobre esses dividendos.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como acionista de um fundo, você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
Assim como o rendimento da venda de qualquer outro investimento, se você possuir cotas de fundos mútuos por um ano ou mais, qualquer lucro ou perda gerado pela venda dessas cotas será tributado como ganhos de capital de longo prazo. Caso contrário, é considerado rendimento normal.
Os fundos mútuos apresentam muitas vantagens, como gerenciamento avançado de portfólio, reinvestimento de dividendos, redução de risco, conveniência e preço justo. As desvantagens incluemtaxas elevadas, ineficiência fiscal, má execução comercial e potencial para abusos de gestão.
Uma das estratégias para capitalizar dinheiro através de fundos mútuos é usar a regra 8-4-3, ondeo efeito composto cresce exponencialmente. Nos 8 anos iniciais, o efeito de composição apresenta bons resultados, mas a sua velocidade aumenta nos 4 anos seguintes e de forma superexponencial nos 3 anos seguintes.
O que acontece se eu sacar meus fundos mútuos antes do vencimento?
Por exemplo, se os fundos mútuos de ações forem resgatados no prazo de um ano após o investimento,eles atrairão ganhos de capital de curto prazo de 15 por cento, juntamente com uma sobretaxa e taxa de educação. Para fundos mútuos de dívida, o período de cobrança de ganho de capital de curto prazo é de três anos.
Embora os investidores possam negociar títulos individuais ao longo do dia,os fundos mútuos normalmente são precificados e negociados apenas uma vez por dia, no final do dia. Mesmo que você entre em uma negociação no início do dia, o preço que você receberá poderá ser maior ou menor, dependendo do NAV no momento da execução real.
O Plano de Retirada Sistemática ou SWP oferece aos investidores uma renda regular e devolve o dinheiro que resta no esquema.Você pode sacar um valor fixo ou variável em uma data pré-determinada a cada mês, trimestre ou ano. Você pode personalizar os fluxos de caixa para sacar, seja um valor fixo ou os ganhos de capital do investimento.
Os fundos ELSS têm um período de fidelização de três anos, o que significa que os investidores não podem resgatar os seus investimentos antes deste período. Os investidores, no entanto, têm a opção de resgatar suas unidades ELSS após o período de fidelização.
Geralmente, você pode sacar dinheiro de um fundo mútuo a qualquer momento, sem penalidades. No entanto, se o fundo mútuo for mantido em uma conta com vantagens fiscais, como um IRA, você poderá enfrentar penalidades de retirada antecipada, dependendo do tipo de conta e do desempenho do fundo mútuo.
