Como os investidores usam ETFs?
Os ETFs ou “fundos negociados em bolsa” são exatamente como o nome indica: fundos que negociam em bolsas, geralmente acompanhando um índice específico. Quando você investe em um ETF,você recebe um pacote de ativos que pode comprar e vender durante o horário de mercado—reduzindo potencialmente o risco e a exposição, ao mesmo tempo que ajuda a diversificar a sua carteira.
Embora os ETFs permitam que os investidores ganhem à medida que os preços das ações sobem e descem, eles também beneficiamempresas que pagam dividendos. Os dividendos são uma parcela dos lucros alocados ou pagos pelas empresas aos investidores pela manutenção de suas ações.
- Abra uma conta de corretora. Você precisará de uma conta de corretora para comprar e vender títulos como ETFs. ...
- Encontre e compare ETFs com ferramentas de triagem. Agora que você tem sua conta na corretora, é hora de decidir quais ETFs comprar. ...
- Coloque o comércio. ...
- Sente-se e relaxe.
Os fundos negociados em bolsa funcionam assim: o fornecedor do fundo possui os activos subjacentes, concebe um fundo para acompanhar o seu desempenho e depoisvende ações desse fundo para investidores. Os acionistas possuem uma parte de um ETF, mas não possuem os ativos subjacentes do fundo.
Um fundo negociado em bolsa, ou ETF, permite aos investidores comprar muitas ações ou títulos de uma só vez.Os investidores compram cotas de ETFs e o dinheiro é usado para investir de acordo com um determinado objetivo. Por exemplo, se você comprar um ETF S&P 500, seu dinheiro será investido nas 500 empresas desse índice.
Os ETFs são comprados e vendidos como ações (por meio de uma corretora, por telefone ou online), e seu preço pode mudar de segundo para segundo.. As ordens de fundos mútuos podem ser feitas durante o dia, mas a negociação real só ocorre depois do fechamento dos mercados.
Os ETFs são líquidos e você pode comprar ou vender imediatamente, maspode levar mais tempo para você ser pago do que um fundo fiduciário.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são ideais para investidores iniciantesdevido aos seus muitos benefícios, que incluem baixos índices de despesas, diversificação instantânea e uma infinidade de opções de investimento. Ao contrário de alguns fundos mútuos, eles também tendem a ter limites de investimento baixos, então você não precisa ser ultra-rico para começar.
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Você deve investir em ETFs? Como os ETFs oferecem diversificação integrada e não exigem grandes quantidades de capital para investir numa variedade de ações, são uma boa forma de começar. Você pode negociá-los como ações e, ao mesmo tempo, desfrutar de um portfólio diversificado.
Quais são as três desvantagens de possuir um ETF em vez de um fundo mútuo?
“E eles são incrivelmente baratos.” No entanto, existem desvantagens dos ETFs.Eles vêm com taxas, podem se desviar do valor de seu ativo subjacente e (como qualquer investimento) trazem riscos. Portanto, é importante para qualquer investidor compreender as desvantagens dos ETFs.
Fundo negociado em bolsa (ticker) | Activos sob gestão | Colheita |
---|---|---|
ETF do Índice Vanguard 500 (VOO) | US$ 406,2 bilhões | 1,4% |
ETF de valorização de dividendos Vanguard (VIG) | US$ 75,6 bilhões | 1,9% |
ETF de Fator de Qualidade Vanguard dos EUA (VFQY) | US$ 298,0 milhões | 1,4% |
SPDR Gold MiniShares (GLDM) | US$ 6,1 bilhões | 0,0% |
Principais conclusões. Os fundos negociados em bolsa têm regras fiscais diferentes, dependendo dos ativos que detêm. Para a maioria dos ETFs, a venda após menos de um ano é tributada como ganho de capital de curto prazo.ETFs detidos por mais de um ano são tributados como ganhos de longo prazo.
Limitações dos investimentos em ETF
É crucial ter isto em conta antes de tomar qualquer decisão de investimento: Potencial reduzido de retornos: Devido ao acompanhamento passivo de um índice, os ETFs podem não apresentar um desempenho superior significativo do mercado a longo prazo quando comparados com fundos geridos ativamente.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
VGT | ETF de tecnologia da informação de vanguarda | 22,83% |
XHB | ETF de construtoras residenciais SPDR S&P | 22,67% |
IXN | ETF de tecnologia global iShares | 22,57% |
IETC | ETF iShares com foco na independência tecnológica dos EUA | 22,15% |
Um fundo negociado em bolsa (ETF) inclui uma cesta de títulos e negociações em bolsa. Se as ações de propriedade do fundo pagarem dividendos, o dinheiro será repassado ao investidor. A maioria dos ETFs paga estes dividendos trimestralmente numa base pro rata, onde os pagamentos são baseados no número de ações que o investidor possui.
Não há valor mínimo exigido para começar a investir em ETFs. Tudo o que você precisa é o suficiente para cobrir o preço de uma ação e quaisquer comissões ou taxas associadas.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) mantêm uma carteira de ações, tal como um fundo mútuo, mas são negociados durante todo o dia nas bolsas de valores. Apesar desta diferença, os ETFs ainda são valorizadoscom base no seu valor patrimonial líquido (NAV), que depende dos preços das posições que detém.
Aspectos positivos dos ETFs
Os ETFs têm várias vantagens sobre os fundos abertos tradicionais. As 4 vantagens mais proeminentes sãoflexibilidade de negociação, diversificação de portfólio e gestão de risco, custos mais baixos e benefícios fiscais.
Do ponto de vista do IRS, o tratamento fiscal dos ETFs e dos fundos mútuos é o mesmo. Ambos estão sujeitos ao imposto sobre ganhos de capital e à tributação sobre rendimentos de dividendos.
O que acontece quando um ETF é encerrado?
A liquidação de ETFs é estritamente regulamentada; quando um ETF fecha,quaisquer acionistas restantes receberão um pagamento com base no que investiram no ETF. Receber um pagamento de ETF pode ser um evento tributável.
Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
A única vez que não há problema em escolher um único investimento
Você nunca iria querer encher seu portfólio com uma única ação. Mas se você estiver comprando ETFs S&P 500, este é o único cenário em que você poderá conseguir possuir apenas um único investimento. Isso porque o seu investimento lhe dá acesso ao amplo mercado de ações.
ETFs têm baixo obstáculo para investir
Além disso, não é preciso muito para construir um portfólio equilibrado. Você pode colocar$ 500 em um ETF de ações e $ 500 em um ETF de títulospara obter um portfólio diversificado de duas classes de ativos que, embora simples, pode ser um ótimo começo para construir um portfólio adequado aos seus objetivos.
Um ETF focado no mercado mais amplo é melhor para iniciantes. As principais opções incluem o ETF Vanguard 500 focado no S&P 500 ou o ETF Vanguard Total Stock Market ainda mais amplo. Ambos possuem centenas de ações e têm baixos índices de despesas.